退休人生规划理财案例 精力充沛、时间充裕、生活简朴的她，该如何安排自己的晚年生活呢？家庭情况岳女士，今年56岁，去年刚刚退休，退休前在沪上大型医疗机构工作，拥有高级职称，收入待遇都很好。先生在大学里当教授，收入也很不错。儿子大学毕业后在外地做技术工作，收入很优厚，经济完全独立，不需要父母贴补，还常常请父母外出旅游。老夫妻别无他求，只盼早日抱孙子。老夫妻收入稳定，还有两套房子，总价值超过300万元，一套自住，另一套出租， 2010-08-16 赞 0 阅 3803

女老板独挑家庭重担 如何理财才能保证生活品质 金女士是美容院的老板，丈夫失业十年在家，她是家庭收入的唯一来源。四年前在理财师的建议下尝试投资。虽然家庭资产较四年前有了很大的增长，不过教育金、养老金压力依然巨大，面对投资的亏损，她又该如何应对呢？"四年前我在理财师的建议下，开始尝试投资理财，并买下了一套自住房，后来我们家的经济状况基本稳定，资产曾一度较四年前翻番，不过现在，在投资和养老金、教育金准备方面，希望再次得到帮助。"四年前曾写信给我们的 2010-08-09 赞 0 阅 5010

月入四千单身女白领的理财规划 韩小姐问：今年27岁，单身，在某知名公司担任销售助理，当前暂无结婚打算。韩小姐每月收入4000元，日常开支1500元，工作几年下来，有活期存款3万元，定期存款2万元，去年初还买了近5万元的股票基金，当前基金现值近4万元。 与父母同住，无任何的家庭负担，单位有医保、社保等。 回复：沃保网保险专家说：韩小姐事业处于起步阶段，收入大于支出，风险承受能力较强，这一阶段的投资目的通常是为了购房、购车、旅游或 2010-08-06 赞 0 阅 1840

单亲爸爸考虑多 理财专家来帮忙 对于单亲家庭，资金来源有限，理财要从开源节流着手，规划占生活支出中最重的是子女教育金及自己的退休和保障准备。家庭理财应以稳健、安全为主，建议小比例投资和购买适当保险。【案例】谢先生 38岁，在一家私企工作，月收入税后8500元，单位四险一金齐全，年终奖2万-8万元不等。妻子在去年因为突发疾病不幸离开，目前谢先生带着一个8岁的儿子一起生活。家庭现居住的一室一厅房屋为谢先生家此前拆迁分得，因此没有贷款 2010-07-30 赞 0 阅 1692

给三口之家的理财规划 客户资料一家三口，罗先生31岁，旅游业，月收入12000元，有社保，有15万重疾。罗太太28岁，财务，月收入5000元，有社保。儿子1岁，有少儿医保，有做基金定投教育金。在深圳有房2套，一套自住，一套投资，月供缺口1000元/月，家庭开支3000元/月。希望能建立全面保障，包括孩子的。家庭主要风险第一，家庭经济责任主要是日常生活与孩子，以每月3000元日常开销，10年计算：3000×1 2010-07-29 赞 0 阅 2397

无小孩单收入家庭如何理财 保障养老生活 【理财案例】孙先生今年40岁，是私营公司中层干部，年薪20万元(税后)，公司有社保，其妻子没有在外工作，夫妇俩没有小孩。家里现有存款50万元，还有市值约10万元的股票，家庭每月开支1万元左右。孙先生一家现有住房一处，另还在南三环贷款购有一套120平方米的房子用作投资。【理财目标】 孙先生想50岁退休，计划退休后每年的旅游开支为3万元。希望理财专家提供一个长期的家庭理财计划，帮助他在提早退休后 2010-07-29 赞 0 阅 1453

教你三招为孩子做理财规划 现在要养大一个孩子挺难的。随着社会竞争不断增强，生存压力不断加大，很多眼看就要过了最佳生育期的大龄夫妇，依然没有做好要孩子的准备。眼看青春年华不留痕迹，年岁是噌噌的往上蹿，身边的公公婆婆们也是盼孙子、孙女心切。而有了宝宝的年轻爸爸、妈妈们既要面对来自工作的压力，又要为宝宝的教育经费作准备而发愁。纵观家庭收支与回报比，保险理财无疑可以成为孩子教育金的好帮手，不妨为孩子制定一份从小到大的详细保险规划， 2010-07-02 赞 0 阅 1970

为孩子教育理财，专家支招如何理 市民罗先生今年29岁，结婚已经3年了，但一直没打算要孩子，“我们并不是赶时髦想丁克，而是还没准备好。”罗先生说的没准备好其实并不是心理上没准备接受孩子的到来，而是怕养不起，“生个孩子容易，培养个孩子可不是件容易的事！”那么培养一个孩子大概需要多少钱呢？初步估算，从幼儿园到大学需要33万元。罗先生应该先对子女教育金的规划进行系统地了解，才能从心理上与经 2010-06-28 赞 0 阅 1909

给孩子买保险的理财建议 随着保险意识的增强，越来越多的家庭开始为孩子买保险，但是保险并非越多越好，沃保网保险专家提供一些建议可供参考：建议一：保障第一，教育第二。很多父母花大量资金为孩子购买教育金保险，却不注重购买意外保险和医疗保险。而孩子因遭受意外伤害或者生病住院的概率比成人高很多。所以为孩子购买保险的顺序是先意外险和医疗险、少儿重大疾病保险、教育金保险。建议二：保险期限不宜过长。不要为孩子买期限太长的保险，最好买到孩 2010-06-08 赞 1 阅 1525

综合理财 5年赚100万 李女士，39岁，湖北武汉职工，家庭年税后收入18.74万元。家庭日常生活年支出约4.8万元，子女教育金年支出1.65万元。家庭商业保险年缴保费7800元左右。家庭目前有现金及存款30万，投资类金融资产16.5万，有两套住房，总价值约90万元，其中一套130平方米的用于自住，另一套48平方米的用于出租。还有汽车一辆，价值月19万元。另外，家庭无任何负债。家庭理财目标：1、 李女士夫妇希望退休后能过上 2010-05-18 赞 0 阅 1449

给准夫妻家庭的理财建议 1981年出生的小程与同龄的男友，都是大学毕业生。小程现在某单位做出纳员，月收入2500元，男友从事装饰设计，月收入4000元，两人曾在外地投资购买的一套房子每月带来750元租金收入，两人月收入共7250元。两人现每月的房屋租金需要花费1000元，基本生活开销2000元，其他娱乐休闲类花销1000元。小程与男友现有的资产分布如下：活期存款有76000元，货币市场基金有5万元，定期存款共39万元，基 2010-05-12 赞 0 阅 3062

理财不能只盯成长性 何先生28岁，未婚，80后，是某上市公司成都分公司的中层管理人员(工作压力较大，出差频繁)，年收入15万元，有社保；有一套价值120万元的房子，按揭30年，首付25万元，月供4500元，已供2年；购买了30万元股票；目前每月生活费支出3000元左右，活期存款15万元；父母经营一家公司，公司运作正常，身体状况良好。理财目标1、每年1万元的旅游开销；2、打算明年结婚，并计划两年内生孩子，希望提前准备教 2010-05-06 赞 0 阅 1324

准妈妈理财，三方案可选 “准妈妈”许女士在医院做产检邂逅了同样怀孕5个月的刘女士，两人闲聊起对孩子未来的憧憬，也谈到孩子出生后的一些育儿“宝典”，谈话间两人都认为，给宝宝买保险十分必要。而且护儿心切的两个“准妈妈”都觉得，从孩子刚出生到上学，再到毕业，各个阶段都需要保障，直到孩子长大成人。家境富裕、丈夫年薪过百万的许女士表示，每年只要总体保费合计不超 2010-04-28 赞 0 阅 3572

与父母同住，如何理财？ 方女士今年30岁，在银行工作，平均月收入7000元，年收入12万元左右。丈夫现为某国有企业部门经理，平均月收入1.2万元，年收入16万元左右，双方均有五险一金。方女士母亲已退休，父亲仍在工作，有医保和公费医疗。方女士父母有两套住房，一套两居室自住，市值约160万元。还有一套三居室，在郊区，市值180万元。方女士家庭现有定期存款20万元，活期存款5万元，基金5万元，股票20万元。现住一套120平方米 2010-04-26 赞 0 阅 1508

年收入8万的新婚夫妻如何理财？ 年轻夫妇刚扯证没多久，还没办酒席。男方月薪4000元，女方月薪税后3000元，均无奖金。每月支出2000元（交通、通讯、水电等全部包括其中），年底回老家花费1万，有房无车，现有存款4万元，公积金0万元，没有购买任何保险和基金股票，无任何贷款。另有新房一套，准备过几个月简装（花费2万左右）后出租，估计整租月入1800左右。 　　 |理财目标|1、2011年前拍婚纱照、办酒席（花费5万以内）。2、 2010-03-31 赞 0 阅 1527

丁克家庭的养老理财规划 朱先生今年36岁，在上海一家私营企业工作，税后月收入约1.2万元，住房公积金和社保都有。妻子33岁，目前待业在家。该家庭现有三套住房，一套贷款，余额66万元，剩余期限17年；一套目前市值62万元，已出租，月租金2000元；还有一套自住。有银行定期存款50万元，活期存款30万元，股票市值7万元，投资金条市值10万元。夫妻俩已购买大病保险，两人每年共需缴费7000元左右，家庭每月生活费2500元，其他 2010-03-30 赞 0 阅 4421

聪明理财 3年赚300万 朱先生，30岁，在上海的一家外企工作，每月收入1万元，妻子现年28岁，是公司职员，月收入3000元。家庭每月平均支出4000元。目前家里有现金及存款25万元，有一套自住房价值110万，有一辆价值17万的汽车，负债方面，有3万元信用卡贷款未还，还有汽车贷款余额3万元。理财目标：1、女儿现在3岁，希望为女儿准备50万元的教育金2、5年后开始赡养老人，每年需要3-5万3、希望在3-5年内购置一辆30-5 2010-03-30 赞 0 阅 1645

中年家庭的理财配置 家庭情况陆先生现居成都，今年40岁，某公司财务经理；爱人陆太太35岁，某银行职员。孩子正在读小学一年级。陆先生家庭现有99平米住房一套，市值100万元，陆先生家现有20万元人民币的存款，股票市值5万元。由于近期股市震荡下行，股票市值减损近12%，有基金15万元，全部为股票型基金，价值减损15%.夫妻两人住房公积金账户共结存有12万余元。陆先生家庭月收入10000元，月支出5000元。估计退休后月支 2010-03-29 赞 0 阅 2859

丁克家庭的理财计划 杨志刚，37岁，在一家私营企业工作，税后月收入1.2万元左右，住房公积金和社保都有；妻子33岁，目前在家休息(可随时上班，预计上班后月收入1万元左右).现有住房四套，其中三套已一次性付清，另外有一套贷款，余额66万元，剩余期限17年，每月需还5400元左右；三套付清房款的住房中，其中一套市值50万元的房子出租，月租2000元；另外一套市值150万元的商品房和一套市值80万元的经济适用房给父母居住( 2010-03-19 赞 0 阅 1292

险种理财保障各有偏重 分红险是目前寿险市场唱主角的产品。不论在银行理财专区的柜面上，还是保险营销员的口中，向消费者推荐的十有八九都为分红型产品。但是这么多分红险产品，它们之间有什么不同？事实上，分红险的“身份”远比万能险和投连险复杂，同样冠以分红险名头的保险，因为销售渠道不同，其本质可能相差很多：有的偏重于理财，有的偏重于保障。 1、银保渠道重理财 “理财为主、保障为辅。”这是保险资深人士冯嘉亮对银保分红险特点的概括。 2010-03-18 赞 0 阅 2933