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理财案例：准新人的买房和投资计划
来源：沃保网编辑整理
2010-11-09 11:48:40
导读：
邱小姐和未婚夫是大学毕业后在工作中相识的，邱小姐1984年出生，家住上海，未婚夫比她大4岁，属于“新上海人”，在上海租房住。两人虽然不在同一家单位工作，但有着经常的业务往来。目前已经进入谈婚论嫁并讨论合力买房的阶段。 邱小姐的工作与金融关系密切，而未婚夫从事IT行业。邱小姐的税后月收入在5000元左右，未婚夫税后月收入10000元。“我们平时都挺节俭的，开
| 每月收支状况(单位/元) | |||
| 收入 | 支出 | ||
| 本人月收入 | 5000 | 房屋月供 | 2500 |
| 配偶收入 | 10000 | 基本生活开销 | 3500 |
| 合计 | 15000 | 合计 | 6000 |
| 每月结余 | 9000 | ||
| 年度收支状况单位/万元 | |||
| 收入 | 支出 | ||
| 年终奖金 | 5 | 保费支出 | 0 |
| 其他收入 | 0 | 节假日支出 | 1 |
| 合计 | 5 | 合计 | 1 |
| 年度结余 | 4 | ||
| 家庭资产负债状况单位/万元 | |||
| 家庭资产 | 家庭负债 | ||
| 活期及现金 | 2 | 房屋贷款 | 0 |
| 定期存款 | 50 | 其他贷款 | 0 |
| 股票 | 0 | ||
| 基金 | 0 | ||
| 自住房 | 0 | ||
| 合计 | 52 | 合计 | 0 |
| 家庭资产净值 | 52 | ||
专家建议一：资产配置分析与具体理财建议
家庭资产状况分析
邱小姐和未婚夫正进入谈婚论嫁的时期，很快一个人的生活要变成两个人的共同生活，购房置业成了首要问题，伴随着生活目标的改变，通过合理理财可以帮助尽快实现目标。在这一时期内，邱小姐的家庭开支将会大幅增加，需要合理安排支出，同时加快财富积累。首先，看一下邱小姐的家庭量化指标：
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