证监会查处首例保险资金投资老鼠仓案

    【编者按】“老鼠仓”逐渐蔓延到保险业。证监会上周五在官网上通报，平安资产管理有限责任公司原投资经理夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票被调查，涉案金额达919万余元，现已经过公安机关移送检察院审查起诉。

　　平安资管投资经理涉嫌获利919万被调查

　　首例保险业　“老鼠仓”案

　　“老鼠仓”逐渐蔓延到保险业。证监会上周五在官网上通报，平安资产管理有限责任公司（以下简称“平安资管”）原投资经理夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票被调查，涉案金额达919万余元，现已经过公安机关移送检察院审查起诉。据介绍，这是证监会查处的首例保险从业人员“老鼠仓”案件。业内人士表示，保险资产管理公司的投资经理和基金公司基金经理一样管理着巨额资金，其“老鼠仓”行为，危害同样严重。目前保险资金投资收益率不高，保险资产管理公司的资质差别很大，保险业爆出“老鼠仓”值得行业警醒。

　　证监会：涉事者“过桥走账”规避监管意图明显

　　根据证监会的通报显示，夏侯文浩2009年6月进入平安资管，2009年12月起担任平安资管保险资产投资室的投资经理，先后负责三个保险资产管理账户的具体投资管理工作，2011年4月起升任投资室副经理。夏侯文浩在2010年2月至2011年5月实际管理保险资产账户期间，利用职务便利获取的三个保险资产管理账户投资交易的有关未公开信息，使用“赵某某”、“夏某某”、“蒋某某”证券账户，先于或同期于其管理的保险资产账户买入相同股票11只，成交金额累计达1.46亿余元，获利919万余元。

　　据介绍，夏侯文浩规避监管的意图较为明显，使用的证券账户先后转挪于广州、上海等地的多家证券营业部，账户资金更是通过其亲属、朋友等多人银行账户过桥走账。夏侯文浩的行为涉嫌构成利用未公开信息交易罪，构成了《刑法》第一百八十条第四款规定的“证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定从事与该信息相关的证券、期货相关交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动”所述违法行为。

　　建议：打击内幕交易行为

　　证监会有关部门负责人指出，本案是证监会查处的首例保险从业人员利用未公开信息交易股票案，夏侯文浩利用职位之便，盗取所在保险资产管理公司的未公开信息，为己交易获利。他先于或同期于其管理的保险资产买入同一股票获利的行为，不仅损害了保险资产和被保险人的利益，而且损害了资本市场的“三公原则”，破坏了资本市场秩序，应当依法严惩。

　　事实上，保险资金已与证券投资基金等构成证券市场机构投资资金的重要来源。业内人士表示，保险资产管理公司的投资经理和基金公司基金经理一样管理着巨额资金，其“老鼠仓”行为，危害同样严重。证监会有关部门负责人强调，对各类金融机构从业人员的“老鼠仓”行为，证监会一经发现查实，都将坚决打击，严惩不贷。参与资本市场的各类金融机构从业人员应以本案警示自身，依法履行职责，坚守职业道德，远离“老鼠仓”等违法行为。

　　保监会披露的数据显示，去年保险业增速降至个位数，但保险投资规模同比增长19.5%，然而投资规模的增长并不意味着投资业绩的上升，相反，2012年保险投资年化收益率为3.39%，为四年来新低。事实上，随着保险资金投资新政的不断落地，资产总额达7.35万亿元的险资可投资国内所有主流金融机构的类证券化产品，实现银行、信托、证券全覆盖，同时其也将触角悄然伸向不动产、基建债权计划等投资领域。记者了解到，去年保险公司股票类投资战绩并不理想。目前包括开放性基金在内的权益类资产只占险企总资产的10%左右。业内人士表示，“在目前的"大资管"环境下，监管层在越来越放开险资投资范围的同时也加强了对内幕交易等违法行为的打击力度，作为保险资管的从业人员更要以身作则，杜绝违法行为。”

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