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银行保险理财可靠吗?看一组数据就知道了!银行保险一季度成绩单出炉

来源:沃保网编辑整理   2020-05-14 10:11:48
导读: 5月12日,银保监会网站发布2020年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况。

2020年一季度末,我国银行业金融机构本外币资产302.4万亿元,同比增长9.5%。其中,大型商业银行本外币资产124.0万亿元,占比41.0%,资产总额同比增长10.3%;股份制商业银行本外币资产54.2万亿元,占比17.9%,资产总额同比增长12.8%。

2020年一季度末,保险公司总资产21.7万亿元,较年初增长5.6%。其中,产险公司总资产2.4万亿元,较年初增长2.6%;人身险公司总资产17.9万亿元,较年初增长5.8%;再保险公司总资产4714亿元,较年初增长10.6%;保险资产管理公司总资产656亿元,较年初增长2.5%。

从数据来看,商业银行不良贷款有所上升,但信贷资产质量总体平稳。银行利润保持稳定,风险抵补能力较为充足。一季度保险保单件数高速增长,新增保单件数109亿件,同比增长72.1%。

银行业保持稳健 持续加强金融服务

2020年一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额38.9万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额12.6万亿元,较年初增速7.6%。保障性安居工程贷款6.6万亿元,同比增长为4.4%。

不过,商业银行不良贷款有所上升。2020年一季度末,商业银行(法人口径,下同)不良贷款余额2.61万亿元,较上季末增加1986亿元;商业银行不良贷款率1.91%,较上季末增加0.05个百分点。商业银行正常贷款余额134万亿元,其中正常类贷款余额130万亿元,关注类贷款余额4.1万亿元。

而商业银行利润保持稳定,风险抵补能力较为充足。2020年第一季度,商业银行加大信贷投放力度,累计实现净利润6001亿元,平均资本利润率为12.09%,平均资产利润率为0.98%。商业银行贷款损失准备余额为4.8万亿元,较上季末增加2943亿元;拨备覆盖率为183.2%,较上季末下降2.88个百分点;贷款拨备率为3.50%,较上季末上升0.04个百分点。

2020年一季度末,商业银行(不含外国银行分行)核心一级资本充足率为10.88%,较上季末下降0.04个百分点;一级资本充足率为11.94%,与上季末持平;资本充足率为14.53%,较上季末下降0.12个百分点。

商业银行流动性水平保持稳健。2020年一季度末,商业银行流动性覆盖率为151.53%,较上季末上升4.91个百分点;流动性比例为58.57%,较上季末上升0.11个百分点;人民币超额备付金率2.51%,较上季末下降0.09个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为74.94%,较上季末下降0.46个百分点。

保险业保单件数高速增长

保险公司的监管数据显示,一季度末,保险公司总资产21.7万亿元,较年初增长5.6%。其中产险公司总资产2.4万亿元,较年初增长2.6%;人身险公司总资产17.9万亿元,较年初增长5.8%;再保险公司总资产4714亿元,较年初增长10.6%;保险资产管理公司总资产656亿元,较年初增长2.5%。

2020年一季度,保险公司原保险保费收入1.7万亿元,同比增长2.3%。赔款与给付支出3031亿元,同比下降8.7%。保单件数高速增长。2020年一季度新增保单件数109亿件,同比增长72.1%。

根据各家保险机构披露的今年第一季度偿付能力报告,80家人身险公司中有52家险企在今年第一季度实现盈利,28家险企呈现亏损。其中平安寿险和中国人寿寿险公司净利润超过百亿元,分别约为198亿元和175亿元。其他第一季度净利润超过10亿元的险企还包括太保寿险、泰康人寿、新华保险、太平人寿、人保寿险、友邦、阳光人寿。

此外,“银行系”险企表现不俗,中邮人寿、农银人寿、招商信诺人寿等10家保险公司在今年第一季度合计实现净利润22.3亿元,其中中邮人寿净利润最高,约为5.4亿元。27家外资人身险公司中,有19家险企实现盈利。

在财险市场上,84家险企中有63家公司实现盈利,21家遭遇亏损。“马太效应”依旧显著,人保财险、平安财险、太保产险依旧占据净利润排行榜的前三位,“老三家”在今年第一季度合计实现净利润约126.2亿元,而84家财险公司同期合计实现净利润约162.9亿元,“老三家”占比超过77%。但“老三家”的盈利表现也受到了疫情影响。中国平安在一季报中表示,第一季度平安产险营运利润同比下降 23.3%,其主要是因为受新冠肺炎疫情影响,资本市场大幅下跌,总投资收益同比减少。

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