天津平安保险专家刘志毅：诚信至上，以诚信感动客户！

2005年从业至今仍在平安

荣誉历程：

1986年毕业于天津财经大学

1986年-1991年 天津市财政税收科学研究所从事科研工作

1991年-1996年 天津会计师事务所从事社会审计工作

1996年-2004年 在澳大利亚学习工作

2005年至今就职中国平安人寿保险股份有限公司天津分公司

国家高级理财规划师

理财师俱乐部天津分部理事会理事

平安人寿资深寿险顾问、百强保险营销员

中华遗嘱库公益大使

荣获全球保险业最高荣誉——美国百万圆桌会员(MDRT)终身会员

荣获全球华人保险业最高荣誉——国际龙奖(IDA)

荣获美国寿险行业颁发的国际品质认证(IQA)

荣获中国百强保险营销员提名人物奖

CFM“天津保险之星”，天津十大销售精英

天津市保险行业十佳优秀代理人

中国平安人寿总公司高峰会会员

中国平安人寿2014、2015年度荣获“平安人寿百强保险营销员”

2014、2015年连续获得平安人寿第一第二届天津分公司精英分会长

2016年任平安人寿天津分公司精英分会长

2019年天津平安人寿产品专家委员会荣誉委员!

2020天津平安人寿产品专家委员会荣誉委员!

国家高级理财规划师(Chfp)

美国注册财务策划师(RFP)

认证财富风险管理师(CFRA)

国家养老规划师(CPPA)

沃保网：老师为什么会选择平安呢?

刘老师：我是一开始做保险就在平安的，从业至今将近17年了。经过培训，我觉得平安的培训机制和公司文化很好，而且它的体制基本法能够让我充分发挥自己的才能，上班弹性很强，这些都是吸引我的地方。

刘志毅经理同世界保险之父梅第大师合影留念(2009年)

沃保网：老师可以分享下印象最深的签单案例和心得吗?

刘老师：我最有成就感的单子是我的孤儿单。因为我本身就是学经济学的，所以通过给孤儿单客户讲解以前的保单以及应该怎么设计，他觉得我很专业，这样我做下来了保单，感到非常的高兴，非常有成就感!而且后来这位客户还主动给我介绍其他客户，这样也充实了我对做保险的信心。

刘志毅经理同美国保险天王所罗门大师合影留念(2017年)

沃保网：老师可以分享下印象最深刻的理赔案例和感想吗?

刘老师：那就是我去南非旅游、开会回来后的一次理赔。刚下飞机就接到一位需要重疾理赔的客户的电话，于是我不顾十六个小时长途飞机的劳累，开车前往医院了解病人情况，跟医院大夫也做了交代，最后用最快的速度给他做了理赔。当时客户非常得感动，这种感动的也让我感到非常的欣慰，而且后来这个客户也给我介绍了很多的客户，所以我觉得售后的服务和理赔是非常重要的，要做到“急客户之所急，想客户之所想”。

沃保网：老师方便分享一下您的展业技巧吗?

刘老师：我以前一直是做行销，多年前已经行销改坐商，不再出去展业，都是客户主动咨询、加保和转介绍。从去年开始有了团队的发展，目前是五级区主任。这是长期以来坚持诚信，坚持专业服务的原则而给我们带来的好处。

沃保网：老师对如何扩大自己的保险市场有什么独特的见解吗?

刘老师：第一，要建立好自己的品牌、口碑，只有被客户认可了，才会有更多的转介绍资源，才能在这个行业站稳脚跟;第二，要懂得利用互联网的优势扩大自己的影响力，线上线下结合，未来的业务可能会更好，从而在激烈的竞争中立于不败之地。

沃保网：老师希望哪类人才加入您的团队?您会怎样协助新人开出首单?

刘老师：因为我的想法是要建立一支精英团队，所以我对成员的要求是学历比较高，性格好，有耐心。我会要求新人先做缘故单，有时也会帮他们谈单，但是最后还是要他们自己去做，一步一步打好基础。

沃保网：保险行业流动性很大，是什么原因让您如此的坚定?

刘老师：第一，因为保险是最好的规避金融与健康风险的工具，可以挽救一个家庭，是一个伟大的行业;第二，美国保险之父梅第大师曾经鼓励自己要坚持把保险做下去，一辈子好好服务自己的客户;第三，因为保险是成人达己的行业，也就是给人送去保障的同时，自己也可以获得了不错收入的行业。

沃保网：如果投保人找您买保险，您会提供什么样的售前和售后服务?

刘老师：售前服务主要是根据客户的经济情况、家庭结构，用我们专业的水准去给客户设计。售后服务，我们在三到五年期间要给客户要做一次保单的解释。如果出现风险，我们会第一时间为客户做好及时的理赔工作。平安的大数据分析、赔付能力和经济实力强于其他很多公司，因此客户出险一般很快我们就能知道，并以最快的速度按条款给客户做理赔。

沃保网：老师是如何提示营销能力和个人魅力的?

刘老师：最近多年来一直参加mdrt大会，学习了很多营销的技巧。还有国内的培训，包括中国保险协会，关于家庭资产的规划等，都有助于我能力的提升。同时，我还会学一些心理学知识，有助于揣测客户的真实想法。偶尔我也会学一些礼仪常识，有助于加深客户对我的印象，当然最重要还是用诚信打动我们的客户。

沃保网：老师2018年的个人目标和团队目标分别是什么?

刘老师：个人的目标是争取达到COT会员;团队目标是争取把组织扩大，带着更大的队伍一起向前进，让整个团队的业绩更上一层楼。