上海市静安永达理保险经纪人王琪：守护财富，行销幸福！

四 届 M D R T ，一 届 C O T

美国RFP注册财务策划师

中国保险业讲师协会金牌讲师

世界华人保险 I D A 龙 奖

中国保险之星 C M F 金 星 奖

美国百万圆桌 C O T 内阁会员

D I S C 国际认证讲师 & 顾问

《塔罗牌》《生命密码》 讲师

2017福布斯首届中国百强保险精英

2017保博士TV中国保险业“三高团队”

2017年联合制片保险电影《人在险途》

日本/法国/意大利/英国/希腊/捷克/迪拜等高峰会议

沃保网：老师方便分享一下您的保险从业经历吗?

王老师：今年是我从业的第十年，9年多前大四实习时，我误打误撞地进入到了保险行业。如果说早期的加入是偶然，那后来的专注就一定是必然了。入行初期，因为年龄小，没有人脉，所有的客户都来自于陌生结缘，随着客户不断的增加，对于这份事业的热爱也与日俱增，客户朋友的信任是我不断前行的动力源泉。做了7年业务精英后，演而优则导，2015年，我开始组建自己的团队，目前已经打造了一个“三高”团队，团队汇聚了各行各业优秀的人才，无论在绩效、专业、口碑上都有所建树，MDRT达成比例4:1，更是高学历高素质的讲师型团队。

沃保网：老师开始保险生涯时，是如何快速上手的，有什么技巧呢?

王老师：其实这个问题很难回答，因为每个个体是不一样的，关键是要找到适合自己的方式方法，那在找寻的这个过程中，有一点是相同的，就是你必须要累积大量的经验，而且是快速累积经验，这个背后反映更多的是时间管理和心态管理，给自己定好行动计划后，按照计划一步一步脚踏实地地去做，很多时候，慢就是快，这个行业，究竟是要做一阵子还是一辈子呢?如果是一辈子，所谓的快速上手，就是热爱这份事业，爱有缘的客户，人走出去，把爱说出来。

沃保网：老师认为代理人在展业时需要注意哪些问题，才能取得成功呢?

王老师：诚信立本。保险从业人员，诚信负责是至关重要的。认真专注，每次呈现方案前，充分的准备，可以借用一些图片，视频等文件，让沟通便捷高效。

沃保网：在从事保险工作的这几年时间里，你有什么想对客户说的话?

王老师：“做一个温暖的有价值的人”，一直是我不变的初心。感恩每一位客户给予的信任，温暖着成长道路上的我，我会把这份温暖传递下去，把正确的财富管理观念传递给有缘的朋友们。保险结缘，终身相伴。

沃保网：您一般都阅读哪些类型的保险资料，来提高自己的专业魅力?

王老师：我通常看法律和税务方面的资料会多一些。专业的财务顾问，要具备法商知识，在财富管理中，法律保护是基石，只有地基稳健，财富大楼才能更快更好的搭建，保险，从守护财富的角度来看，很多时候，它不仅仅是一个简单的商品，其中，还牵扯到很多复杂的法律关系，而结构的合理设计，直接影响到财富布局的深度与广度。

沃保网：老师认为从事保险需要具备什么样的品质呢?

王老师：除了诚信立本之外，从事保险事业，还要具备三专精神，也就是专注，专精，专业。专业很多时候不只是证书，而是一种态度，合格的保险顾问，他会不断的精进学习，以提供更具价值的服务，客户要的不只是信息，而是一个她值得信赖的人。

沃保网：经验丰富的您，对于刚入行的新人有什么建议呢?

王老师：我觉得做好两点，保险事业就会越走越宽。第一点，是情感连接，做一个客户喜欢的顾问，真诚、认真，值得信赖。第二点，是专业取胜，不断的精进学习，以带给客户更具价值的服务与资讯。

沃保网：开启网络展业对您的保险事业产生了怎样的影响?有什么变化?

王老师：现代人们的生活节奏越来越快，网络展业可以让碎片时间合理利用起来，与客户的沟通与连接更加高效。

沃保网：能谈一谈您这些年从事保险的工作感悟吗?

王老师：9年多的从业时间，现在想来，早期的保险经历是我成长道路上最珍贵的礼物，因为那些尝试，努力，坚持成就了如今乐观、积极的心态。在我看来，做好保险这个行业，其实没有太多的技巧，就是简单相信，相信这个无形的商品可以带给客户安全感和幸福感。也因为这份单纯的信念，我结缘了一个又一个客户，真诚开启了彼此的缘分。

近十年来，我一直非常重视个人的学习和成长，每一份保险合同都承载着客户的信任，也是我不断前行的动力源泉。正因如此，我总是想着给客户朋友们提供更具价值的服务。保险是风险管理的工具， 如果说“拿走担忧”可以带给客户足够安全感，那“规划未来”就是我给客户最好的礼物。有所期待的生活总是美好的，我希望客户未来的美好有我的一份见证和祝福。所以，2014年，也就是从业第6年，我选择进入到保险经纪人的领域，专注于退休养老，子女教育，传承规划的市场;专精于法律、税务、经济趋势的学习成长。不仅如此，我还担任了营业部塔罗牌、生命密码和DISC等软性课程的讲师，协助更多的朋友彼此理解和包容，更好的处理亲密关系和亲子沟通。

正是因为这份坚持，因为心存感恩，短短三年的时间，我的绩效成长了10倍，不仅达标四届MDRT，其中一届COT，更蝉联全国业务精英，达标所有海外旅游竞赛。每次接受表彰的时候，关键的不是这些荣誉，而是荣誉背后所承载的意义，“做一个温暖的有价值的人”，一直是我不变的初心。温暖是可以彼此传递的，把正确的财富管理观念传递给客户，协助客户朋友们不被风险打扰，提前锁定幸福，确保客户朋友们长久优渥的品质生活。而这些，正是我们的使命，也是我们的价值所在。

沃保网：未来的路很长，老师未来的目标是什么?

王老师：一个人的力量是有限的，保险行业需要更多有责任心有爱心的伙伴共同去传递这份温暖。所以，我会带领更多伙伴一起开创这份“行销幸福”的事业，希望我所打造的高精尖团队，能够不断地提升自己的专业，不断地提高保险从业人员的社会地位，提高伙伴的价值感、幸福感，让我们在这条路上永远充满激情。我们期许自己未来在中国的风险管控和财富管理领域，可以因为我们的努力，让更多的人可以从容面对银发时代，可以把财富和幸福稳稳交棒给下一代，可以为国富民强做出我们的行业贡献！