史上最佳成绩单出炉 数说保险2014
投资收益创新高 企业年金业务迅猛增长
2014年保险资金运用余额达93314.43亿元,较年初增长21.39%。保险资金运用实现收益5358.8亿元,同比增长46.5%,创历史新高。从各类投资占比的同期对比来看,权益类资产占比有所提升,非标资产占比有较大提升。伴随着2014年下半年A股市场行情的改善,很多险企增加了权益类资产的比例,业内人士预计,2015年险资有望加大权益类资产的配置。不过,非标资产在未来仍然是险资在风险可控前提下获取较高收益的重要手段。
自去年以来,五家专业养老险公司的企业年金资金规模迅猛增长,并且取得了较好的投资收益。截至2014年末,专业养老保险公司企业年金受托服务覆盖3.5万个企业的877万职工,受托管理资产3160亿元,同比增长27%;投资管理资产为2857.89亿元,同比增长32%。
各养老险公司都交出了满意的答卷。2014年,平安养老企业年金投资管理规模首次突破千亿,成为业内率先突破千亿元投资管理规模的投资管理人,投资业绩表现稳健。2014年,长江养老管理资产总规模突破1000亿元,成为业内首家依靠信托型养老金业务实现盈利的养老保险公司,其中企业年金投资管理规模达到471亿元, 单位组合管理规模在五家养老险公司中排名第一,且在公司投资管理的企业年金组合中,占比30%的组合收益率超过10%,继续保持行业领先。太平养老2014年企业年金方面受托管理新增缴费90亿,同比增长48%;投资管理新增缴费116亿,同比增长70%;合计206亿,同比增长59%。各家公司均超过全年预期目标,全年汇总收益率9.94%。
2014年,各养老险公司把握住了“新国十条”等相关政策带来的机遇,发挥了集团资源优势(如太平养老发挥了中国太平集团“总对总”战略联盟特色,推动集团签约客户项目落地),加大另类资产配置,发行债权计划,加快养老产品创新,协助客户发行优先股(如平安养老通过协助客户发行优先股,推动年金业绩规模增长,走出一条以产品创新整合带动年金销售的新路),提升了企业年金投资收益率。
值得一提的是,养老险公司的企业年金配合国企改革和员工持股推出了多元化产品。作为国内第一家也是唯一一家以企业年金参与国企改革的公司,2014年9月份,长江养老以50亿元认购中石化销售公司1.4%的股权。这是十八届三中全会后第一例央企混改,也是国内养老金产品首次实现直接投资股权。据长江养老相关负责人介绍,继公司在国内首家推出符合大型国企中长期薪酬激励机制需求的“薪酬延付计划”后,长江养老还受委托担任上港集团等单位的计划管理人,发起设立“长江养老企业员工持股计划专项养老保障管理产品”,通过养老保障产品平台受托管理其员工持股计划,形成上海地方国企中的标杆作用。
展望2015年,各养老险公司对其企业年金业务发展非常乐观。养老险公司还将把握机关事业单位养老保障政策的改革和各项政策机遇,依托集团资源,提升投资运营风控管理能力,加强另类投资等创新业务发展。
具体而言,平安养老将整合平安集团的资源,面对不同客户的不同需求,做好差异化服务。长江养老将紧紧抓住融入太保集团的契机,坚持“一体两翼”(一体:企业年金业务,两翼:政府养老金管理、个人和机构养老金管理业务)业务发展,在巩固传统年金业务优势的基础上,加快推进长江养老的转型升级,规模和业绩稳步增长。太平养老将继续发挥“总对总”战略联盟。太平养老预计年内新增缴费将保持大幅增长,累计管理资产将突破千亿。



