
苏州友邦人寿吴金燕:育儿启征程,守诺护一生
【个人简介】
1、基本信息
姓名:吴金燕
性别:女
别名:金燕

【个人背景】
2、自我介绍
大家好!我是友邦人寿保险有限公司苏州分公司张家港支公司的吴金燕。会选择保险是因为买保险是对自己和家人的爱与责任。面对意外和疾病的无常,我们要做好万全准备去应对,风险不来是好事,风险来了不怕事,这就是保险的好处。我越来越确信,自己正在从事一份助人自助的崇高事业。
【沃保人物专访】
3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢?(说说起初是什么原因入行的?后来为什么坚持做这一行呢?)
2023年小宝出生后,我开始重新思考职业规划。保险行业最吸引我的是它能完美平衡事业与家庭——既没有传统行业的晋升天花板,又能自主安排工作时间。现在每天送完孩子上学后投入工作,这种充实而不忙乱的状态,正是我向往的生活节奏。
4、业内对您是如何评价的?(可以是身边的朋友、同事、助理等)
专业、用心、耐心、从起点服务到终点。
5、快速问答
Q1 老师,在您的职业生涯中,有哪些关键时刻或决定对您的成长影响最大?
其实刚入行那会儿,我真有点找不着北。跟客户聊保险,总觉得自己一开口就像在推销,人家一听就客客气气地岔开话题。后来公司安排了一次拓客技巧培训,那算是我职业生涯里一个挺关键的转折点。培训老师教的“三分钟破冰法”特别接地气——不是说三分钟就得把单子谈成,而是教你用这段时间快速跟对方建立起基本的信任感。
我现在进门从来不急着讲产品,先问问孩子多大啦、上几年级啦、家里老人身体怎么样。老师还给了我们一张“需求提问清单”,把问题从开放式到引导式一层层铺开。我最常用的是跟年轻父母聊孩子的教育规划,从“将来打算让孩子出国吗”自然过渡到教育金的储备,再从教育金聊到健康保障。客户聊着聊着就觉得你不是来卖保险的,是真心在帮他盘算以后的日子。这个框架不光让我沟通更有底气,客户也明显愿意跟我说心里话了。
Q2 老师,您如何看待保险产品的创新?有哪些创新让您印象深刻?
我是真觉得产品创新是行业能不能走下去的核心。现在客户的需求五花八门,光靠重疾险、意外险打天下,肯定不够用了。创新的关键,说白了就两条:一是技术赋能,二是模式重构。技术赋能是说咱们能用大数据去描摹客户的风险画像,给年轻人和老年人定制完全不一样的方案;模式重构呢,是把保险从“赔钱”往前推到“防风险”。
我印象很深的是我们公司前两年推的“保险+健康管理”系列,客户买了重疾险,还能每年约一次三甲医院的体检,平时有个头疼脑热也能线上问诊。有些慢病管理的项目,甚至帮客户把血压血糖都管起来了。这样一来,保险不再是压在抽屉里的合同,而是客户生活里实实在在的帮手。创新的目标从来不是多卖几张单子,是让保障真正贴合客户的日子,让产品去适应人,而不是让人去将就产品。
Q3 老师,在竞争激烈的保险市场中,您认为如何保持公司的竞争优势?
现在保险市场卷得很厉害,你有的产品别人也有,你说的话术别人也会。公司怎么突围呢?我觉得就一条路:从卖产品转向做服务。我们这几年的打法很明确,先精准定位——不服务所有人,而是扎进几个客群,像年轻家庭、中小企业主,把他们面临的真实问题摸透,再倒推方案。技术这块公司也舍得投入,我们代理人的手机上,需求分析、方案演示、理赔进度全都能实时跑通,客户随时点开看,心里踏实。
服务升级更不是嘴上说说,从签单那一刻起,后续的保全、理赔、甚至逢年过节的问候,我们都全程跟到底。合规是红线,碰都不能碰;品牌是存钱罐,靠每一单、每一句话慢慢往里存。我们最终的目标,是让客户有风险问题第一个想到我们,而不是比完价格再挑一个。做个“不可替代的风险解决方案提供商”,比当个卖保险的有意思多了。
Q4 老师,您如何平衡工作与生活之间的关系?有什么秘诀吗?
说实话,平衡这事没有一个万能公式,我也是磕磕绊绊才摸索出一点门道。我自己把它拆成四个维度慢慢磨。首先是认知调整,别老想着事业和家庭能切得干干净净,它们本来就是揉在一起的,接受了反倒没那么焦虑。
第二是时间管理,我每天送完孩子就立刻切换到工作状态,上午集中拜访客户、下午处理方案和文书,三点前把重要的事收尾,晚上就尽量不碰手机,专心陪孩子读绘本。
第三是边界设定,刚开始客户晚上十点发消息我也秒回,后来发现这样太耗自己,就慢慢跟客户沟通,非紧急的事咱们第二天上午处理,客户其实都能理解。第四是能量补给,再忙也得给自己留口气。我每周雷打不动上一节瑜伽课,周末只要天气好,就带孩子去公园或者湖边走走。这四个维度不是独立存在的,得长期磨合,找到自己最舒服的那个节奏。
Q5 老师,如果可以给刚入行的年轻保险代理人一些建议,您会说什么?
我第一个建议就八个字:专心致志,积累客户。别指望今天拜访明天签单,保险是个慢活儿,信任是一点点攒出来的。我自己入行头三个月,一单都没成,每天就是拜访、记录、复盘,晚上躺床上也怀疑过自己是不是选错了路。但我始终跟自己说,方向要是对的,剩下的就交给时间。
第二,要有超强的专注力。这个行业诱惑太多了,今天听说某款产品好卖就一窝蜂扑上去,明天看到别人做团险赚快钱也跟着转,很容易把自己的路走散。我给自己定了个死规矩:每周必须拜访够二十个客户,不管人家买不买,先把服务做到位,把信息记清楚。
三年下来,我的客户名单从零攒到三百多人,很多都是老客户转介绍的。成功那一刻的意义,其实不是签了多大一张单子,而是客户当着别人的面说“金燕办事我放心”——那种自豪感,真的多少钱都换不来。








