大童保险芦立家：帮助客户管理财富风险，为客户保险提供长期服务

【个人简介】

1、基本信息：

姓名：芦立家

性别：女

别名：庐山、芦立

民族：汉

血型：A

星座：天秤座

爱好：唱歌、跳舞、体育运动、旅游

座右铭：专业态度，匠人精神

从业时间：一年

所属公司：大童保险服务北京分公司

【个人背景】

2、自我介绍：

我是芦立家，我是一名风险管理师，也是一名保险服务顾问。我的工作主要是帮助客户管理财富风险，并为客户的保险事务提供长期服务。

您可以把我理解是一名特殊的家庭医生，一般意义上的医生是负责家庭成员身体健康的，而我是负责客户家庭的财务健康的。这几年我们经历了新冠疫情，也经历了经济周期的变化，还时不时看到自然灾害、疾病啊、意外啊之类的风险，包括寿命变长、整个社会老龄化，连养老都可能也面临很多不确定性，我们都不愿意聊这些话题，因为太沉重了，但这些风险也是客观存在，是有一定的发生概率的，关键是咱能不提前把这些风险管理好，未雨绸缪，有备无患。

我工作的价值就是和您一起规划未来的生活目标，定期、系统性的排查各种潜在风险，通过专业的工具和解决方案把这些风险的损失最大限度转移走，确保咱家的生活目标不会因为一些特殊事件的发生而改变。这个过程和我们每年做身体的体检，然后对一些小问题早点介入预防，做好健康管理是一样的道理。所以说我们的工作是家庭的财务医生。

在这个过程中，我会协助您构建比较完善的家庭风控系统，提供可行的风险管理解决方案，持续优化您家的资产配置，也会为您的财富提供保值增值的服务，这些方案中有可能会用到保险这类工具。我想您对保险应该也不陌生，它是管理风险共认的最有效的工具，但也不是唯一的工具。对一个现代家庭要持续不断地管理好潜在风险的话，在不同阶段配置多份保单是很正常的事儿。您也知道配置保险本身也是一个很专业的事儿，也可以说是有很多坑的事儿，老百姓对保险是又爱又恨，现在市面上的产品特别多，不同的产品发挥的作用是完全不同的，而且后期的服务特别是理赔等都比较复杂的。所以，我的另一部分工作，就是给您提供与保险事务相关的长期外包服务。

比如说您有些保险代理人给您推销产品，您想找专业人士咨询一下，或者您家里已经有些保单，但是您不了解他们的作用，想让专业人士给你分析分析，再或者你家里的保单比较分散，对未来缴费、领取、理赔您有些担心，想找个专业的人帮您代管，等等这些和保险相关的事儿都是我的专业范围。现在还有很多客户在遇到健康问题、出行问题时不知道如何解决，我还附加提供一些医疗健康、全球援、法务税筹方面的服务。

讲了这么多，您可能也点晕，简单总结一下，我工作方式就医生式咨询和管家式服务，既是财务医生也是保险管家。

我所在的平台是大童保险服务，我们公司是银保监会批设的第一家全国性保险服务的持牌机构，2008年就成立了，总部在北京。大童属于保险业第三方，是专业保险服务领域的头部企业， 因为我们这个赛道比较新，很多客户还没听说过，但是在西方发达市场我们这种类型的公司是 很成熟的，也比较有规模。大童在2020年已进入了全球保险第三方机构的前20强，也是当 年唯一入选的亚洲企业。为便于您理解我们这种保险服务机构的独特价值，我将市场上的保险企业分为在类：第一类是生产保险产品的公司，如您常常听到了各种寿险公司、产险公司，它们的职责是研发保险产品、兑现保险责任、提供资金融通，第二类是销售险产品的公司，如您常常听到的某代理公司、某经纪公司，它们的职责是众多保险公司的产品中选择适合的销售给您；第三类是为市场上所有公司生产的保险产品、所有平台卖出去产品提供配套服务和专业风险管理的公司，第二类与第三类大的范围都属于保险第三方，大童就属于第三类。

我们大童几年前就推出了保险业第一款服务产品【童管家】，服务项目也比较丰富，有咨询服务、方案定制、保单托管、理赔代办、医疗健康、出行救援等，都是对客户家实实在在有帮助的项目。我们线下200多个城市实体服务网点，同时也一个【大童保险管家】的线上服务平台，大童在全国培养了近4万名专业服务顾问、550多名理赔专家、300位IT工程师、300 位运营服务人员。

我们成立马上就15年了，有比较扎实的专业基础和比较丰富的服务经验，截止2022年，大童共为1600多万人提供过专业的风险管理与保险服务，其中700多万客户通过大童定制了家庭的风险管理方案，135万家庭将全部保单托管给大童提供终身配套服务，超过10万家庭委托大童办理保险理赔获得赔款突破13亿元，另有16万家庭在【大童保险管家】号上使用了视频医生、挂号赔诊、康护指导等医疗服务项目。

为了提供专业、全面、高效、有温度的服务，大童自建了完整的服务生态，不仅拥有保险代理、保险经纪、保险公估的全牌照，还成立了自己的保险科技、健康医疗、全球救援等公司，对外合作了140多家产寿险公司，签约了500多家医院，还有多家信托公司、健康管理公司和律师事务所。

【沃保人物专访】

3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢？

我毕业于北京师范大学学校，之前的专业是体育教育，我是因为自己家庭的需要，开始了解风险管理和保险服务的工作的，越深入了解越看好这个行业的价值，觉得这是一份能帮助到很多人的工作。虽然这个工作和“保险“挂着钩容易被人误

解，但我自己在大童工以来来，越来越喜欢这份工作了。这家企业“为客户创造价值”的企业信仰和“向善、利他、感恩、敬畏”的价值观，和我的价值取向特别吻合，而且大童一直在培养专业的风险管理师和服务顾问，我就坚持下来了。

4、业内对您是如何评价的？

执着，认真，专业，匹配风险管理得当。

5、快速问答：

Q1老师能说一说在起初展业的时候是什么样的情景？

起初展业时学习很多的知识，天天的睁眼闭眼就是学习，考试，与客户沟通非常兴奋，常常在与客户沟通之前准备很多知识，产品，做计划书，做产品对比，白天与客户线上或线下沟通，晚上做计划书，常常工作到深夜。

Q2 在朋友或同事的眼中，您是怎样的一个人呢？

执着、认真、自觉、同事们很愿意与我做搭档，不累，童心很难得的。

Q3 保险行业是属于朝阳产业，现在越来越多的年轻人选择从事保险行业了。作为过来人，您对他们有没有什么自己的建议呢？

年轻人好高骛远，想捞几张单子挣点钱就走人了，建议年轻人要踏踏实实地工作，做保险不是挣的快钱，如果想挣快钱就错了。以客户为视角，站在客户的角度与客户一起挑选产品，挑选适合客户的产品。

Q4 您是怎样一步步提高自己的营销能力与个人魅力呢？您会阅读哪些保险资料呢？

我从一个服务员做到服务总监没有什么技巧，因为我也是客户，知客户所知知客户所想，得到客户人认可，从来不靠给客户送米送油打骚扰电话。

我阅读的资料主要来源于参加公司的各种培训，保险知识培训，保单怎样托管好，给客户做好实际用的工具，好一年一度的保单检视，什么样的情况匹配什么样的工具。

Q5 未来的道路还很长，您对于未来有什么样的规划呢？

虽然我加入这个行业的时间不是很长，但是我非常确定我将在这个行业长期做下去，我愿意我未来服务的客户共同成长，持续提升自己的专业。我的介绍有点长，也是希望能让您全面了解到我的价值，当然我更希望的是我本人和我所在的平台能对您的生活有些实实在在的帮助，如果您愿意让我做您家庭的财务医生和保险服务顾问，将是我的一份荣幸，期待有机会和您共同创造持久、从容、安宁的美好生活。