保险规划师吕畅：以客户需求为导向，量身定制家庭财务安全规划

【个人简介】

1、基本信息：

姓名：吕畅

性别：男

别名：无

民族：满

血型：A型

星座：巨蟹座

爱好：篮球、宠物

座右铭：只有自己能否定自己

从业时间：2023年11月

所属公司：某合资人寿保险公司天津分公司

【个人背景】

2、自我介绍：

我是吕畅，依托专业寿险平台及优秀团队，以客户需求为导向，为客户量身定制家庭财务安全规划。可提供重疾保障、医疗保障、家庭财富保障规划、子女教育金、养老规划、财富传承、人身保障规划，完善家庭资产配置，全方位实现财务保障规划。

我的工作并不仅仅是为客户配置一份家庭保障，让客户在风险来临时从容面对，更是陪伴并服务客户整个生命周期的人生伙伴。我喜欢在生活中和客户建立链接，也愿意在各个方面为客户提供帮助，客户可以在遇到任何苦难时与我联系，我会尽可能利用身边的资源为其提供帮助。

我认为保险的本质是爱与责任，对自己负责，对家庭负责，对家人有爱，为自己和家庭建立风险保障是一种责任心的体现。而为客户实现爱与责任是我坚持这个行业的原因，为更多的家庭建立保障，让爱延续。

【沃保人物专访】

3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢？

我的前职是国企施工单位技术主管，长期驻外工作，在中东地区工作了7年，为照顾家庭，选择回到国内。我是2023年11月选择加入寿险行业，因为看到寿险行业在中国还是一个尚未成熟的领域，属于朝阳行业，也了解当下保险市场的状态，希望能够通过自己的努力为改变行业的风评出一份力。

当然也是因为保险能够帮助一个家庭在风险来临时，保障家庭的经济状况不会因为风险的发生而崩溃，避免在不幸发生时遭受心态和经济的双重打击。确实现在很多家庭还不认可保险，但是如果能够帮助一个家庭认识到正确的风险观念，并建立起家庭保障，那这个家庭就有了一定的抵抗风险的能力，我认为我就帮助到了这个家庭，对社会也贡献了自己的一份力量，我认为我做的是有价值的事业。

4、业内对您是如何评价的？

我的同事和朋友都说我是个值得信任的人，他们有事情会和我联系。只要我的朋友遇上什么问题，我会给他们提供中肯的建议，或者尽最大可能的去帮助他们。也有人说我是一个很有团队精神的人，能够提供建设性建议，帮助团队达成目标。他们还评价我说是一个认真的人，因为我总想着把事情做到最好。

5、快速问答：

Q1保险的道路上您有没有最想感谢的人呢？如果有的话能说一说其中的故事好吗？

是带我入行的推荐人，能进入这个行业都需要感谢他。带我了解了这个行业，打开了新世界的大门，也在日常工作中教会了我很多正确的理念，帮助我找到前进的方向。让我知道保险不仅仅是销售，更多是要带着一颗帮助他人的心，帮助他人，成就自己。

Q2 您觉得在与客户的沟通过程中，要注意哪些，您是怎样去获得客户的信任？

待己之心，只有真心的站在客户的角度，以客户需求出发，才能让客户信任，客户才有可能将放心的自己的家庭保障规划交给代理人。某种程度上，客户未来家庭保障的底线就在代理人身上，这是非常沉重的责任。只有真心为客户考虑，真正做到换位思考，仿佛风险是发生在自己身上，才能摒弃杂念，佣金、业绩、荣誉都不重要，客户的未来风险保障才是最重要的。

Q3 老师能说一说在起初展业的时候是什么样的情景？

更多的是不认可，毕竟近些年保险行业的风评并不好，更多的人对保险存在很深的误解，保险从业者受到质疑和拒绝也是很正常的现象。经过我们的沟通后，部分人对保险本身发生改观，愿意为自己和家人配置一份保障，我认为我帮助了这些家庭提升了抗风险能力。对于并没有投保的家庭，也在一定程度上了解到了正确的风险观念，对于这些家庭也没有损失。

Q4 您是如何看待保险的？您觉得，为什么大家需要买保险？

其实保险是一个反人性的存在，每个人都需要保险，但每个人都不希望发生风险，这就是人性。而在配置保险这件事情上，更多人被侥幸、逃避、拖延等人性的弱点所阻碍。保险产品其实并不重要，重要的是保险能够带来什么，保险能够让人不失去什么，保险能够给人带来怎样的未来。保险是一个防御型的金融工具，避免一个家庭在发生风险时，在经济上遭到毁灭性的打击，也能给风险发生后的家庭成员一个重新站起来的机会，无论从经济层面还是心理层面都能给人以信心，这对于处于低谷期的人来说尤为重要。

Q5 保险行业是属于朝阳产业，现在越来越多的年轻人选择从事保险行业了。作为过来人，您对他们有没有什么自己的建议呢？

坚持努力，也是给我自己的建议。保险行业会越来越好，给代理人的竞争压力也越来越大，行业的门槛不高，做到优秀确需要大量的付出。只有不断学习，不断进步，才能给客户更专业的规划，给客户提供更好的服务，也是能在这个行业中立足，持续做下去，为更多人提供帮助的唯一途径。