大童保险练宇静：为客户提供专业的服务，去赢得客户的认可

【个人简介】

1、基本信息：

姓名：练宇静

性别：女

别名：静静

民族：汉族

血型：0型

星座：白羊座

爱好：旅游、瑜伽、书法、绘画

座右铭：向善利他、正直诚信、客观公正、专业尽责、勤勉谨慎、创造美好、守护幸福

从业时间：15年

所属公司：大童保险销售服务有限公司广西分公司

【个人背景】

2、自我介绍：

童行风险管理事务所合伙人、高级风险管理规划师、CFP国际金融理财师、前500强国有大型商业银行副处级行长、前全国银行业百佳服务示范单位负责人。15年金融从业履历，保险资深达人，从24岁开始就为自己配置第一份重疾保险。专业服务高净值家庭15年，擅长家庭财富风险诊断与建议，高端医疗规划，重大疾病保险规划，养老教育资产配置，企业资产隔离和财富传承，高净值客户家庭综合资产配置。服务客户：287个中产以上家庭，总保费共计5987万，保额超10亿元，服务过的单笔最大保单1200万趸交。

【沃保人物专访】

3、老师您为什么坚持选择从事了保险这一行业呢？

我本人非常认可保险，我24岁参加工作的第一年就给自己配置了第一份重大疾病保险，并逐年陆续加保，到现在，我整个家庭的保单（不含车险）已有20多份，品种涵盖有医疗险、意外险、重疾险、分红险、增额终身寿险，基本上所有的品种都配齐了。15年的金融从业经历，服务了近300多个高净值家庭（家庭可投资金融资产100万以上）客户，也见到过很多家庭因为在资产配置中配置了保险，获得了各种利益。近几年来，经济增速不断放缓，客户的投资心态也逐渐从创富到了守富的阶段，而保险具有的守护财富、防范风险的功能也成为了客户和市场认可的新方向。

4、业内对您是如何评价的？

正直诚信、客观公正、专业尽责、勤勉谨慎。

5、快速问答：

Q1您还记得您第一次签单成功的经历吗？里面有没有什么故事呢？当时签单成功了，自己的感觉怎么样呢？

那是10多年前的事情了，当时是为一个刚刚生下宝宝的年轻家庭做的重疾保单配置。那位年轻的妈妈是我的一个闺蜜，生孩子之前身体一直非常好，虽然她知道我非常认可保险，24岁就给自己配置了第一份重疾保险，但是她总是认为自己身体很健康，每年花几千块配置一份重疾险没有必要。可就在她怀孕的期间，从小照顾她长大的亲姨妈不幸罹患了肝癌，虽然经过救治，但不久之后，姨妈就天人两隔了，这件事情给了她非常大的触动，她才发现原来自己跟重疾的距离其实并不远！而她现在又有了宝宝，肩上的担子也更重了，于是她向我咨询了重大疾病保险，我也从我的专业角度，给她做了详细的分析和挑选。最终，在宝宝出生之后，顺利帮她和她爱人、她的宝宝都办理了重大疾病保险投保手续。签单成功的那一刻，我的心情其实是复杂的，既开心又感慨，开心的是终于帮助她的家庭配置好了人生最基础的保障，转嫁了风险，感慨的是作为我的闺蜜，她并不是因为我的直接影响意识到配置重大疾病保险的重要性，而是因为自己的亲戚遭受不幸之后才转变了对保险的态度。我深感作为一个金融工作者，推广正确利他的保险配置观念是多么重要多么急切的事情啊！

Q2 您觉得在与客户的沟通过程中，要注意哪些，您是怎样去获得客户的信任？

首先是向善利他的原则，保险是一份守护幸福、传递爱心的伟大事业，初衷是为了帮助客户管理人生可能面临的各种风险：意外、医疗、疾病、身故等，因此一定要站在帮助客户实现这个目标的原则去服务客户。

其次是正直诚信的原则，中国的保险业发展经历了粗放式的人海战术发展，市场上存在很多对保险产品不信任的误解。我会本着正直诚信的原则，与客户真诚沟通，以诚待人，终能收获他人的善待。

第三是专业尽责的原则，保险是一种复杂而专业的金融工具，需要结合金融学、医学、财富管理、税务、法律等各种学科的综合知识，才能更好地为客户提供专业的服务，因此，我会用我的专业尽责，去赢得客户的认可。

Q3 在朋友或同事的眼中，您是怎样的一个人呢？

专业靠谱、值得信赖、做事稳妥、勤勉谨慎。

Q4 您是如何看待保险的？您觉得，为什么大家需要买保险？

购买保险是一种财务保障的方式，可以在意外事件发生时提供经济保障。以下是一些购买保险的原因：

1.风险管理：保险可以帮助个人、家庭和企业管理各种风险。无论是财产损失、疾病、伤害还是其他风险，保险可以减轻损失。

2. 财务安全：保险可以提供财务安全感，确保在不幸事件发生时有经济支持。这对于家庭的主要经济支持者或企业的关键人员尤其重要。

3. 法律要求：在一些情况下，购买特定类型的保险可能是法律规定的。例如，汽车保险在许多地方是强制性的。

4. 借款和投资要求：一些贷款机构可能要求借款人购买保险，以确保在贷款人面临意外风险时仍能偿还债务。同样，一些投资项目可能要求投资者购买特定类型的保险。

5. 医疗支出：医疗保险可以帮助支付医疗费用，减轻因疾病或意外导致的高昂医疗开支。

6. 退休计划：一些人购买养老金或寿险保险，以确保在退休或不再能工作时仍有经济来源。

总的来说，保险是一种有效的财务工具，可以在不可预测的情况下提供保障，帮助个人和企业应对各种风险。

Q5 未来的道路还很长，您对于未来有什么样的规划呢？

作为资深保险经纪人，我对未来的职业生涯规划有以下几个方面：

1. 专业发展：持续学习和提升专业技能是关键。了解新的保险产品、法规变化和市场趋势，参与培训和研讨会，保持对行业的敏感性。

2. 团队发展：带领团队伙伴持续做强做大，吸纳更多愿意在保险行业深耕发展的行业精英，成为一个相互赋能、共同成长，具有强大内生动能的优秀组织。

3. 持续为客户守护美好：通过建立深厚的客户关系，提供卓越的客户服务，持续为新老客户做好中长期的家庭风险管理规划、资产配置服务、创造美好、守护幸福。客户满意度对于我和我整个团队的长期成长都至关重要。

5. 持续关注行业的数字化转型：关注行业的数字化趋势，学习和应用新的科技工具，以提高效率、增强为客户服务的能力。这可能包括使用在线平台、人工智能和大数据分析等技术。

6. 拓展国际业务：由于具有多年服务高净值客户的经验，而不少高净值客户也有做全球综合化资产配置的需求，我会带领团队一起陪伴客户拓展国际市场，为客户配置多币种、多渠道、多市场的全球综合化保险服务方案。

在职业生涯的发展前进中，关键的是不断调整和适应变化，同时保持对行业和市场的敏感敬畏之心。通过不断学习和创新，更好地应对未来的挑战和机遇。