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指数基金对比股票哪个好?各自的优势是什么?

来源:沃保网编辑整理   2019-11-08 15:33:12
导读: 投资者接触金融市场往往是因为理财,而理财中有股票、债券、基金、货币等等理财方式,投资者经过不同的投资渠道以及个人风险偏好的不同,会选择不同品种来进行投资。

在中等风险投资中,股票和指数基金的投资者数量是占据了较大的比例,那么今天小编就来对比一下,股票和指数基金在实际投资中的对比。

股票型基金中的指数基金近几年来受到投资者的追捧,虽然同样是以股票标的作为基金产品的主要配置对象,但是指数基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象。基金经理通过购买该指数的全部或者部分成份股来构建投资组合,最终以追踪标的对应指数表现为实际涨跌的基金产品。

股票是以股份公司发行的所有权凭证,是股份公司资本的构成部分,通过向市场公开筹集资金而发行的股东持股凭证,投资者以此获得股息和红利的一种有价证券。

投资个股需要大量的时间去进行筛选,截止到2019年A股有3700多只股票,投资者进行股票买卖需要对上市公司的行业、竞争对手、公司发展、未来规划、财务报表等等数据进行研究,不仅要同期对比还要与前期进行同比,从而分析出是否有买入的必要。

指数基金

小编认为投资者买入后也需要长期跟踪,并且关心手中个股的上市公司公告以及相关事宜,否则一旦遇到“黑天鹅”事件而不知情,很容易遇到短期大幅度下跌的情况。

指数基金虽然是一揽子股票,但是主要以对应的指数成份股为主,基金经理以及专业的基金团队进行分析后,通过加权平均的方式来配置基金产品中的成份股比例,最终以对应指数的涨跌来评定该指数基金的涨跌幅度。

指数基金免去了对于个股的研究,而把重心放在了对应指数的分析上,投资者看好计算机行业,可以购买计算机主题指数基金;看好白酒行业的未来发展前景,可以购买白酒指数基金;看好银行板块的低估值机会,可以购买银行指数基金。这样的操作很大程度上节省了选择上的时间成本,并且投资者只用关心对应指数行业的景气度,而不用过多地去分析其它财务报表、行业变化等等因素。

投资者在购买股票时,一不小心踩到了“黑天鹅”事件,停牌后的连续一字跌停,这对于投资者来说是巨大的损失,特别是一些满仓个股的投资者遇到这种情况,很可能会是彻夜难眠,吃不香睡不好还无法卖出。指数基金中的成份股也很难避免“踩雷”的现象,但是指数基金的成份股往往占比不超过10%,即使不小心遇到“黑天鹅”事件损失也是较少的。

投资者满仓购买股票遇到“黑天鹅”事件,3个跌停板亏损将会近30%,而指数基金中的成份股出现3个跌停板,由于占比只有不到10%,那么对于整体指数基金的净值影响不到3%,这就是很明显的投资区别。指数基金通过分散投资来降低了投资风险,尽量避免在投资过程中的不确定性,对比股票的单一投资来说相对安全保险。

虽然股票中有茅台、万科等优质个股,但是这些长线牛股都是凤毛麟角的,有多少人又能拿得住呢?仅仅从投资的角度来看,指数是不会退市的,也是可以穿越牛熊行情的,指数基金相对于股票的退市规则,仅仅只是买卖的基金份额以及基金规模来进行制约,从风险的角度上来看,指数基金更加稳健可靠。

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