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股票投资,您不可不知的四大基本常识

来源:沃保网编辑整理   2019-08-13 15:11:36
导读: 巴菲特的好搭档——芒格曾经说过:人们都以为具备常识很简单,其实很难。

很多人觉得股票投资是一件非常简单的事,一买一卖,就可以轻松赚钱了。但事实却是,在股市上,大多数人都是亏钱的。

那么,股市为什么会令人们产生可以轻易获取盈利的错觉呢?

那是因为,大多数投资者并未真正地了解这个市场,甚至连一些股票投资的基本常识都还没弄清楚的情况下,就带着一腔热血闯进了市场。

接下去介绍关于股票投资的四个常识,可能都是被大多数投资者所忽视的常识。

常识一:关于风险

教科书上写着,股票是风险较高的一类资产。确实,与债券相比,股票的风险相对较高。

但长期看,股票却是比较安全的资产类别之一。即便在泡沫的最高点入市,只要熬得住,时间大概率会给你带来真实回报(扣除通货膨胀)。这种例子在A股市场上也不少见。经历了2015年“股灾”、2016年“熔断”和2018年单边下跌的“熊市”,股价创出新高的上市公司也还是有的。

在A股市场上,很多投资者以短期市场的波动率作为衡量风险指标,但以短期波动率来衡量长期投资风险显然南辕北辙。这是一个很难理解的“常识”。

常识二:关于预测

不少投资者认为,股票投资成功的关键在于精准地预测——预测企业的前景,预测股价的涨跌,预测市场的方向。

但预测通常是靠不住的,我们往往将自己的事后解释能力视同事前预测能力,简单归因与线性外推是错误决策中最频繁出现的行为方式。未来的结果由复杂模型决定,更明智的做法不是做单线程的预测,而是做多情景的假设。

在巴菲特的投资生涯中,他撰写了很多文章,也接受了很多采访,但从来没有写过或者说过一句“我判断市场接下来将会企稳回升”“我判断XX股票即将开始上涨”之类的预言。

他只是相信从短期看,股票市场是一台投票机;长期来看,它是一台称重器。我一直认为,由基本原理决定的重量容易测出,由心理因素决定的投票很难评估。

股票投资四大基本常识

常识三:关于技术

一些投资者觉得股票投资技术含量很高。股市里有句老话,说的是:技术不是万能的,没有技术是万万不能的。

技术分析的流派和指标多如牛毛,经验尚浅的投资者每次看到老股民夸夸其谈地分享着关于技术的心得,一边是羡慕不已,一边是云里雾里。面对晦涩难懂的技术理论,不少投资者偶尔也是觉得智商不够用。

但是这些真的能帮助你战胜市场吗?

基金经理普遍高学历、高智商,还有各种专业工具来提供技术支持,但每年被市场先生“打脸”的也不在少数。

智商和技术对投资绩效的重要性远不如性格,一个智商150却自以为170的技术高手,很难战胜一个智商120却自以为只有90的普通人。

对于普通投资者来说,只要不过度自信,不追求高难度动作,恪守能力圈原则,投资的技术难度就大大降低了。

常识四:关于确定性

高度的确定性,是大多数投资者梦寐以求的事情。所有人都希望,自己买入的股票百分百可以上涨,自己看好的上市公司百分百带给自己丰厚的回报。

在这种心态下,投资者往往选择性无视事件的不确定性。一厢情愿地认为自己的投资必然很有前途的。

对确定性的追求,从某种角度上来看,也可以理解为对完美的追求。这是由我们每一个人的本能所决定的。如果我们失去确定性的话,那么就会陷入一种可怕的恐惧当中。

然而,正如世界上没有什么完美的事物一样,确定性也是不可能追求得到的。只有意识到确定性并不存在时,我们才能使自己的内心得到安宁。

因此,成熟的投资者不是占卜师,而是调查员。他们抛开确定性,通过对历史的调查研究,发现历史的规律,并准备好应对不同可能的未来,在概率对自己有利时果断下注。

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