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关于投资风险分析方法,你知多少?

来源:沃保网编辑整理   2019-08-13 15:01:46
导读: 投资,指国家或企业以及个人,为了特定目的,与对方签订协议,促进社会发展,实现互惠互利,输送资金的过程。

一、投资风险与不确定性

在经济学中,风险和不确定性都是决策理论的研究对象。投资风险与不确定性是一项投资由于实施环境、条件与影响因素的变动性,以及人们预测能力的局限性,投资结局存在多种可能性,项目的实际经济效益与预测值通常是不一致的,人们把这种现象称为投资风险与不确定性。

从程序角度简化投资的过程,即:输入各种资本本金,输出一个预期的利润。

关键在与于如何做决策,以实现本金安全和预期利润的实现;于是,控制风险和不确定性是决策第一要义。这里其实有个前提和逻辑悖论:前提是,风险是可以被控制的吗?悖论是,不确定性是可以转化为确定性的吗?

二、非项目风险和项目风险

我之前把项目投资风险分为非项目风险和项目风险两大类,每一类从确定性的,不确定性的,源头风险三个子项思考和分析。对于事物的理解和认知边界有关,目前认知下写出来作为对于投资风险分析方法的目前阶段思考的记录。

非项目风险及控制思路:

1、确定性的:生老病死,自然规律

2、不确定性的:天灾人祸,地震火灾,飞来横祸,意外事件

3、源头风险:自己(加强学习和自律,提高思维和判断能力,防忽悠能力等)

项目风险及控制思路:

1、确定性的:

(1)合同条款(从法理上规避明显的风险和漏洞)

(2)时间(流动性风险)

(3)明显的趋势或方向

2、不确定性的:

(1)行业各环节主体的风险(具体投资方、运营方、上下游等,深入行业做调研)

(2)人的风险(管理者/管理团队的风险)

(3)市场风险(包括利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等,看具体投资对象)

(4)其他风险(不可控风险,或者说命运吧,此风险暂时无解)

3、源头风险:

(1)你自己的情绪、认知、局限性、风险意识、对事物的误解、偏见等;

(2)其他因素导致的决策干扰,比如家庭因素,社会环境等。

投资风险分析方法

三、决策方法不只是投资,人每天都在做决策

从早饭吃什么,到出门坐什么交通工具,群里发红包了要不要领,乃至做什么工作,和什么人在一起,是否结婚,如何度过这一生命,死后写什么墓志铭等。

决策方法看教科书的话有很多:最大可能法、期望值决策法及其矩阵运算、树型决策法、多阶决策分析、灵敏度分析法、贝叶斯分析决策法等、折中原则等。

每种方法又要根据适用前提,根据实际情况来选择使用。具体该用哪种确实是件头疼的事,但是理论上足够多的时间下,你能学会一切你想学的知识,掌握一切你想掌握的技能。所以不要怕麻烦,一个一个学过来吧。

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