2020年6月5日保险周新闻头条合集

政策方向

1.涉刑案件风险管理办法发布！关系银行、保险等8类金融机构

2.监管锁定保险短视频、直播营销渠道整治

3.河北银保监局：加强财险产品的报送行为监管

行业动态

1.超2000万！保险业5月罚单出人意料 五大险企占一半

2.创新玩火！宣传高收益、违规组合产品背离重疾险初衷 三峡人寿被监管通报批评

3.太保寿险徐州中支被罚25万：以不正当行为扰乱市场秩序

4.江苏中华联合财险两机构被罚32万元

5.益福汽车保险销售多项违规被罚35万元

6.监管锁定保险短视频、直播营销渠道整治

机构要闻

1.众安保险信保技术中台升级“鹰眼”监控 打造“零资损”战绩

2.太平人寿获准筹建宁夏分公司

3.平安消费金融上线首款产品“小橙花”

险资股权

1.利率回升、权益回暖、保费改善促保险股全线上涨！中国人寿领涨 行业经营短期拐点确认

2.踩雷方正惨遭清盘，人保资产旗下一基金进入清算

3.年内18家险企“补血”逾580亿元

海外保险

1.慕尼黑再保险有望领投Acko Technology的7000万美元融资

2.英国健康保险公司Tictrac完成750万美元融资

3.澳大利亚综合保险公司IAG与Socotra合作开发新的汽车保险产品

4.Stratistics MRC报告，到2027年网络安全市场的价值将超过4300亿美元

政策方向

1.涉刑案件风险管理办法发布！关系银行、保险等8类金融机构

日前，银保监会下发《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（以下简称《办法》），以进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制。目前《办法》已正式印发，将自7月1日起施行。

据了解，《办法》对银行保险机构涉刑案件的定义、分类、信息报送、案件处置、监督管理等方面进行明确，并将案件类别分为业内案件和业外案件。

其中，业内案件，主要指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件；业外案件，指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。

其中，属于重大案件情形的包括：银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上；其次，自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上；最后，性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的案件。

同时，《办法》强调，银行保险机构离职人员对离职前的案件负有责任的，银行保险机构应做出责任认定，并按照监管权限报告银保监会案件管理部门或派出机构。该人员离职后仍在银行业保险业任职的，原任职单位应将责任认定结果及拟处理意见送交离职人员现任职单位。

值得注意的是，《办法》的适用范围并非只有银行与保险机构。根据《办法》第二条，除了银行、保险机构外，在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及银保监会批准设立的其他金融机构均适用本办法。

具体来看，银行机构包括商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；而保险机构包括保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司。另外，保险专业中介机构也在《办法》适用范围之内。

（财联社）

2.监管锁定保险短视频、直播营销渠道整治

6月1日，针对短视频、直播等自媒体保险销售误导现象，河北银保监局印发通知，要求各保险公司和专业保险中介机构对照监管要求，对履行主体责任、建立健全自媒体保险营销宣传管理制度、完善信息监控和处置机制、加强从业人员合规教育等方面开展全面排查。

（21世纪经济报道）

3. 河北银保监局：加强财险产品的报送行为监管

6月1日，河北银保监局对辖区内各财险省级分公司及燕赵财险下发《关于进一步加强和改进财产保险公司产品监管有关问题的通知》，要求保险公司省级分公司要和总公司分清职责权限，坚决避免“只报送，不追踪”导致产品系统空转搁置的情形，坚决防止出现“只备案，不管理”导致产品功能滞后等情形。

此外《通知》还指出，各财险公司要定期自查评估、建立产品退出机制。对于评估发现存在不符合保险基本原理、违反保险法律法规、违反公序良俗、噱头炒作、侵害消费者合法权益或者社会公共利益，以及存在自备案起一年内未予销售情形的，应及时清理并停售注销。

（慧保天下）

行业动态

1.超2000万！保险业5月罚单出人意料 五大险企占一半

5月，银保监系统对保险业的罚款金额为2178.3万元，同比增长137%。值得一提的是，5月五大上市险企合计被罚1213.7万元，占全部罚单金额的55.7%。

5月份，五大上市险企旗下公司合计被罚1213.7万元，超过百万元的罚单有3张，其中中国人保两张，中国平安一张。

据银保监会披露，中国人保财险湛江市分公司存在给予投保人、被保险人保险合同约定外的其他利益，利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用，编制虚假的资料，公司及个人合计被罚106万。

与湛江分公司情况类似，中国人保财险广州市分公司存在给予投保人、被保险人保险合同约定外的其他利益，利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用之外，还存在拒不依法履行保险合同约定的赔偿义务，农险业务资料不真实，未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率的违规行为，公司及个人合计被罚170万。

（中国财富帮）

2.创新玩火！宣传高收益、违规组合产品背离重疾险初衷 三峡人寿被监管通报批评

日前，银保监会人身险部就三峡人寿违规销售产品组合情况进行了通报批评。通报中显示，三峡人寿售卖的“三峡惠民保”产品组合，销售规则不合理，严重偏离主附险设计原则，且偏离重疾保障本源等问题，造成了违规。

对此，监管对三峡人寿采取禁止新产品备案六个月的处罚，并要求该公司立即开展中介渠道业务清理整顿工作，强化销售行为和销售渠道管控，对存在的问题进行全面自查整改，严肃追究相关人员责任。

（财联社）

3.太保寿险徐州中支被罚25万：以不正当行为扰乱市场秩序

6月3日消息，中国银保监会江苏监管局行政处罚决定书显示，太保寿险徐州中支在城乡居民大病保险投标前已知相关政策调整方面的差异因素，但没有向总公司精算部门全面准确提供和说明上述差异因素。在精算意见已经提示风险的情况下，太保寿险徐州中支仍然按照精算意见中建议筹资标准报价区间的下限报价投标，并以评标得分第一名中标。上述以不正当竞争行为扰乱保险市场秩序的行为，违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条第（十一）项和《保险公司城乡居民大病保险业务管理暂行办法》（保监发〔2013〕19号）第十二条的规定，根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条的规定，中国银保监会江苏监管对太保寿险徐州中支处25万元罚款。

（新浪财经）

4. 江苏中华联合财险两机构被罚32万元

6月3日，江苏银保监局发布行政处罚信息，中华联合财险泰州中支因利用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用的行为，机构被警告并罚款12万元，负责人被警告并罚款4万元。

同时，中华联合财险南通中支因用保险代理人以虚构保险中介业务方式套取费用的行为，机构被警告并罚款12万元，负责人被警告并罚款4万元。

（慧保天下）

5.益福汽车保险销售多项违规被罚35万元

6月3日，江苏银保监局发布行政处罚信息，益福汽车保险销售因利用业务便利为其他机构牟取不正当利益；变更营业场所未按规定报告；临时负责人实际任期超过规定期限等行为，机构被警告并罚款25万元，负责人被警告并罚款10万元。

（慧保天下）

机构要闻

1.众安保险信保技术中台升级“鹰眼”监控 打造“零资损”战绩

为安全稳定地推动金融机构线上服务，顺应普惠金融“数字化转型”浪潮，日前，众安保险信用保证保险（以下简称“信保”）技术中台升级全新“鹰眼”监控系统，进一步提升众安信保业务数字基础设施的稳定性，以99.99% 整体系统可用率，“零资损”坚实保障与合作金融机构的系统安全，提升普惠金融效能。

在新经济形势下，金融行业对业务系统的稳定性要求极高。能否在第一时间监测到潜在差错，及时将其影响缩小到最低，并有效排除错误，是衡量金融业务系统稳定性的重要测度之一。

本次众安保险信保技术中台全新升级的“鹰眼”监控系统，以人工智能判断上下游系统环境，有效减少人为因素影响，对业务流程进行整体监测，进一步提升了系统稳定性，确保系统业务正常运行。

（来源：金融界网站）

2.太平人寿获准筹建宁夏分公司

太平人寿设立宁夏分公司的申报于日前获得银保监会批复同意，筹建工作已迅速展开。太平人寿表示，筹建宁夏分公司旨在进一步扩展公司在西北地区的业务和服务辐射面，深度融入地区经济建设，服务宁夏高质量发展。

（中国证券报）

3.平安消费金融上线首款产品“小橙花”

6月3日，新流财经消息，平安消费金融上线自开业以来第一款新产品——小橙花。据平安消费金融App显示，小橙花最高额度20万元，日利率0.039%起。此外，小橙花还可以开通虚拟信用卡功能“小橙卡”，在消费场景使用微信、支付宝扫码支付时均可以使用小橙卡，还有每月500元的免息消费额度福利。

（慧保天下）

险资股权

1.利率回升、权益回暖、保费改善促保险股全线上涨！中国人寿领涨 行业经营短期拐点确认

保险板块继6月2日全线上涨后，截至午间收盘，继续集体走强，上涨1.64%，收报1351.69点。

具体来看，中国人寿涨幅最高达3.87%，收报27.90元/股；中国平安紧随其后，上涨1.67%，收报75.52元/股；新华保险、中国人保分别上涨1.27%、0.95%，分别收报46.25元/股、6.40元/股；而中国太保上涨幅度最小，仅上涨0.03%，收报29.48元/股。

港股方面亦是全线飘红，友邦保险上涨4.95%，收报70.60港元/股；中国财险紧随其后，上涨3.22%，收报7.06港元/股；众安在线亦上涨1.04%，收报29.15港元/股；中国太平上涨幅度略小，仅上涨0.98%，收报12.32港元/股。

对于保险股集体上扬的原因，多数业内人士认为主要系4月保费改善、利率回升，叠加沪深300等蓝筹指数的逐步回暖，投资收益得以提振。

而一位中小型险企资产管理中心、研究与配置室负责人对保险股是否具备持续上涨动力不看好，“近期保费增速回暖主要是银保和续期拉动，能够体现保险价值的个险渠道新单今年依然是负增长，同时此次利率回调支撑因素尚未明确，后续能否继续上升现在依然看不清。”

（财联社）

2.踩雷方正惨遭清盘，人保资产旗下一基金进入清算

6月1日，人保资产旗下“人保添益6个月定开债券基金”宣告终止。此前该基金踩雷方正债券，遭遇违约。这只基金于去年8月7日成立，今年2月7日首次进入开放期，而在开放期结束时，在申、赎抵扣后，基金规模不足5000万、投资人不满200人，根据相关合同，达到基金终止条件。

据统计，除人保添益6个月定开债基外，人保资产还有8只公募基金“中招”方正债券。这些基金中的多数，自去年以来份额和规模出现下滑。

（券商中国）

3.年内18家险企“补血”逾580亿元

截至今年一季度末，近七成保险公司综合偿付能力充足率出现了不同程度的下滑，4家险企风险综合评级被监管部门认定为不达标。据统计，今年以来共有18家保险公司进行了增资或发债，合计“补血”逾580亿元。

（上海证券报）

海外保险

1.慕尼黑再保险有望领投Acko Technology的7000万美元融资

慕尼黑再保险公司的战略性企业风险投资部门慕尼黑再投资公司可能会领投Acko Technology的新一轮融资。据《经济时报》报道，该公司正处于领投Acko进行6000-7000万美元融资的最后阶段。根据该报道，预计这笔资金将使Acko的估值达到约400-500亿美元。该轮融资可能会吸引现有的投资者参与，例如亚马逊，前软银高管KabirMisra领导的RPS Ventures，以及Intact Ventures。

慕尼黑再保险公司以前也曾投资保险技术、数字健康和深度技术领域的公司。在数字保险领域，它为包括Next Insurance，Inshur和Hippo Insurance在内的美国公司投入了资金。

据报道，这一轮投资将在大约一个月的时间内结束。

去年3月，Acko General Insurance 在新的C轮融资中筹集了6500万美元的资金，几位现有和新投资者都参加了此次融资。在2019年晚些时候，该公司透露了其计划从投资者那里筹集4000万至4200万美元的新资金。

（Verdict）

2.英国健康保险公司Tictrac完成750万美元融资

总部位于伦敦的健康服务平台Tictrac在由Puma Private Equity领导的一轮融资中筹集了750万美元，总融资金额达到了1，700万美元。

Tictrac成立于2010年 ，提供健康与保健服务，并且与美国、欧洲和亚洲的保险公司、企业和政府机构合作。该公司依靠健康和健身领域KOL提供内容，包括健身、瑜伽、冥想、正念、食谱和博客文章，并且会向用户推荐其可能感兴趣的内容或专家。Tictrac应用程序具有个性化的指导、奖励和促销优惠，自定义的健康模板以及用于识别用户健康风险的工具等。

2017年，Tictrac与英杰华、慕尼黑再保险合作推出了可改善用户健康状况的应用程序。2018年，它与Generali Employee Benefits合作推出了移动医疗应用程序CIAO，旨在帮助企业客户在其组织内促进员工健康行为。在2019年，保诚宣布与该公司建立战略合作伙伴关系，以向亚洲消费者提供个性化的健康服务。

Tictrac首席执行官兼创始人Martin Blinder表示：“如今，公司在支持员工健康方面发挥着越来越重要的作用和责任。当企业专注于维持员工留存率从和生产力时（尤其是在这么多远程工作的情况下），他们现在的任务之一是想办法解决员工的健康问题，例如实现健康的工作与生活平衡。” 

 （Coverager）

3.澳大利亚综合保险公司IAG与Socotra合作开发新的汽车保险产品

澳大利亚综合保险公司IAG已与Socotra合作，利用后者的核心平台为其最近推出的Poncho Insurance品牌和新的汽车保险产品提供支持。Socotra此前为IAG提供了API驱动和云平台，以控制预算并缩短产品开发时间。它还为IAG提供了量身定制的解决方案，以开发多车位、多驾驶员的月度汽车保险产品。

由Socotra支持的Poncho数字平台使客户能够按月购买车险，而不是传统的年度车险，从而使购买保险变得更加容易。保单持有人可以在线更改或取消承保范围，而无需支付取消费用。

IAG指出，与Socotra的合作关系使他们能够通过Poncho Insurance提供创新的保险服务。IAG执行经理Phil Wilson-Brown表示：“借助Socotra，我们得以在短时间内开发了Poncho Insurance，这是澳大利亚市场上针对综合汽车保险的个性化产品。Socotra具有超强的灵活性和低成本，使我们能够不断改进产品，并以有吸引力的价格将其交付给客户。我们希望扩大客户范围，很高兴能够进一步利用这种合作关系。”

（Verdict）

4. Stratistics MRC报告，到2027年网络安全市场的价值将超过4300亿美元

根据Stratistics MRC的最新报告，2018年全球网络安全市场价值1525.1亿美元，到2027年预计将达到4303.3亿美元。在此期间，市场预计将以12.2％的复合年增长率增长。Stratistics MRC表示，从地域角度来看，预计北美在预测期内将占有重要的市场份额。

（Insurance Business）