制作一份完美的计划书需要注意哪些方面？

来源：沃保网编辑整理 2019-08-15 15:39:07

导读：保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

一份优质的保险计划书的产生，是公司综合优势和业务员个人优秀素质的结晶，从业务员本人来讲，应该要注意以下这些事项：

1、努力熟悉保险理论知识和本公司的险种条款内容。

2、充分做好市场调研和市场细分，准确把握客户的保险需求。

3、掌握必要的营销学知识和技巧，并灵活运用于计划书的写作之中。

4、文风、语言恰当，形式美观。

（1）朴素、实在。要以理喻人，以真情实意动人，切忌矫揉造作，花里胡哨，华而不实。

（2）周严、准确。反映事理要科学、合乎情理。每个词、每句话都必须真实确切地反映客观事物，关键、要害处必须有肯定的属性、明确的含义和质的规定性，不能产生歧义或漏洞。

（3）深入浅出。善于把复杂的保险理论和术语，用客户易于理解的语言和方式来表述。

（4）语言要得体。注意根据不同的对象运用合适的语言，譬如面向城市的客户和面向农村的客户，在用语上就须有所区别。

（5）制作形式要精致、美观。精美的外观形式既体现公司的实力，又展示了业务员精心的服务态度和对客户的尊重。同时，精美的外观形式也有助于内容的提升，增加客户的好感。

（6）具有良好的职业道德，坚持客户至上、真诚服务，不能做虚假误导和承诺。

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必须指出的是，承诺不仅是公司行为，也是业务员的个人行为。优秀的业务员要敢于向客户承诺本人在日后为客户的服务中可以提供哪些优质服务，而不是收到保费就拉倒，这样的计划书无疑对客户是具备诱惑力的。目前相当数量的寿险营销员在向客户提供的计划书中，个人优质服务的承诺往往被有意无意地忽略了，这一点有待大大改进。这恐怕不仅是写作上注意不够的问题，更多的还是营销员爱岗敬业、长期观念等素质方面提高的问题。

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