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上半年投连险收益不如人意 偏股账户不足两成跑赢大盘

来源:沃保网编辑整理   2014-08-19 10:32:10
导读: 继7月份的“牛市”之后,截至昨日,上证指数上涨0.57%,收于2239.47点,创出年内新高。大盘的向好形势带领着股票型投连险账户一路奔跑。新快 报记者统计了74个偏股投连险账户(包含股票型、指数型和混合偏股型三类账户,下同)在今年前7个月的成绩,其中有49个账户实现了正收益。不过,其中仅 有11个账户跑赢大盘。

  导读:继7月份的“牛市”之后,截至昨日,上证指数上涨0.57%,收于2239.47点,创出年内新高。大盘的向好形势带领着股票型投连险账户一路奔跑。新快 报记者统计了74个偏股投连险账户(包含股票型、指数型和混合偏股型三类账户,下同)在今年前7个月的成绩,其中有49个账户实现了正收益。不过,其中仅 有11个账户跑赢大盘。

  74个账户平均收益不足1%

  根据华宝证券研究所统计,今年1-6月受累于股市低迷,其统计的118只偏股型账户(激进型和混合型账户,因统计口径差异,账户标本量与本报取样有所差 异)平均收益为-1.09%,虽然跑赢了大盘指数-3.20%,但是从绝对收益来看,整体表现不佳,超六成产品出现亏损。

  进入7月之后,股市翻红,截至7月31日收盘,上证指数上涨4.05%。新快报记者所统计的74个偏股型投连险账户的平均收益为0.95%,除了跑输大 盘,仅有11个账户的收益率高于4.05%,也就是说在纳入统计的这些偏股型账户当中,仅有15%左右的账户跑赢了大盘。新快报记者注意到,虽然太平人寿 价值先锋、生命人寿优选平衡型以9%以上的收益率领衔股票型投连险账户,生命人寿进取II、信诚人寿季季长红利以及招商信诺系列账户的亏损幅度均超过 4%。

  细分来说,在这74个账户中,有46个股票型账户、6个指数型账户、22个混合偏股型账户,前7个月的平均收益率依次为0.66%、2.83%、 1.03%。从更直观的指数型账户表现可以看出,账户业绩分化严重,其中仅有2个账户跑赢大盘,垫底的光大永明指数型账户更只报收了-0.56%的收益。

  招商信诺多只产品垫底

  新快报记者统计发现,今年上半年,招商信诺的多只偏股型账户表现就不佳,分列混合型投资账户排名表的倒数第二、第三、第四。经过了7月大盘的反弹之后,其相关账户表现仍垫底。

  截至7月末的统计数据显示,在股票型账户中,排名后三位的分别是生命人寿进取II、信诚人寿季季长红利、招商信诺先锋C。其中,招商信诺先锋C以-7.00%的成绩排在末位。

  在指数型账户中,虽然最后一名是光大永明指数型,但是招商信诺的成长型位列倒数第二,远远跑输大盘。

  在混合型账户中,招商信诺的成绩更是黯淡,该公司旗下的和谐B型、和谐A型和配置型包揽了倒数前三位,其收益率分别为-8.04%、 -6.72%、-4.70%。

  据媒体此前报道,招商信诺算是投连险账户设置最多的公司,在2004至2009年5年间,招商信诺先后设立了21个投连险账户。不过,根据新快报记者的最新统计,在招商信诺目前披露的12个涉股账户当中,截至7月31日,只有招商信诺锐取A和先锋B实现了正收益。

  7月账户反弹力度有限

  虽然整个偏股投连险账户行情不被看好,但从7月份的最新数据来看,一些账户的净值出现一定程度的增加,与上半年的收益率相比也有小幅上调,但依然难与大盘的强劲走势相比。

  具体来说,在上半年的业绩中夺得冠军的太平人寿先锋型账户经过一个月的调整后,收益率从8.73%上调至12.81%;国泰人寿的增长型账户也进一步向好,收益率由1.75%上升为4.60%。

  新快报记者从太平人寿的投资报告中了解到,今年上半年,受国内经济增速放缓以及板块状态低迷的影响,其从年初开始积极调整结构,维持对中盘蓝筹的投资,时 至年中,太平人寿先锋型账户确认受益。据了解,该账户2013年曾以27.82%收益率名列年度冠军,而同为太平人寿旗下的策略成长型和蓝筹成长型的收益 率亦可圈可点。

  投资提醒

  顺应大盘变化 适时转换账户

  撇开7月份偏股投连险账户的短暂回暖不说,回顾投连险今年以来的成绩,1-6月,投连险账户总体平均回报率分别为0.26%、0.07%、-2%、-0.23%、0.82%、2.07%。

  对于未来走势,业内人士认为,随着保监会逐步放开险资投资的限制,以及大盘指数高位坚挺的利好因素,保险的投资收益率将会进一步向好。

  此外,投资者应该主动适应股票市场的变化,了解不同账户的投资方向,研判下一阶段的市场行情,通过不同账户间转换来控制投资风险。

 

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