首批7家银行启动自由贸易账户业务

导读：根据上海黄金交易所与四家银行签署的结算协议，符合条件的客户可在签约银行分账核算单元内开设FT账户，参与黄金交易。上海自贸试验区金融创新的基础工程—自由贸易账户（FT账户）正式开张。

6月18日上午，自由贸易账户业务启动仪式在央行上海总部举行。首批通过风险合格审慎评估的7家银行，与相关企业签订了自由贸易账户开立协议。其中，中行上海分行、工行上海分行、建行上海分行、浦发银行上海分行、上海银行5家银行，已接入央行上海总部系统，现在就能开立自由贸易账户。

“启动了，好！我们要点赞！”出席当天启动仪式的上海市委常委、常务副市长屠光绍说，“央行30条”发布后，这已是他第八次来到位于陆家嘴的央行上海总部大楼。这一次的意义尤为特别，屠光绍用“重要时点、重点内容、重要进展和重大意义”来概括，“此行无声胜有声，落实规则看行动。”

除了区内企业，国际黄金板也在第一时间搭上了FT账户的顺风车。6月18日，上海黄金交易所与央行上海总部签署合作备忘录，将其在自贸试验区推出的国际黄金业务结算，纳入自由贸易账户体系。根据备忘录，上海黄金交易所将接入央行上海总部系统，并依托自贸试验区的自由贸易账户体系，为国际投资者参与黄金交易提供便利。

“自自由贸易账户业务启动之日起，所有符合条件的区内主体和境外机构可在上海市已通过系统接入验收的金融机构开设并使用自由贸易账户。”央行上海总部副主任兼上海分行行长张新说。

张新还透露，同样具有开设自由贸易账户资格的证券和保险机构，近期也有望通过验收，拿到开设自由贸易账户的资格。

不过，由于自贸试验区内的个人身份识别系统仍在建设中，目前个人尚不能申请开设自由贸易账户，开设主体仅限于区内主体和境外机构。

至少5家银行已实现开立FT账户功能

银行还是首批尝鲜者。在18日的启动仪式上，已经通过风险合格审慎评估的7家银行，分别是中行上海分行、工行上海分行、建行上海分行、浦发银行上海分行、上海银行、交行上海分行及招行上海分行，与相关企业签订了自由贸易账户开立协议。

这7家银行中，有5家已经完成验收接入央行上海总部系统，实现了开立自由贸易账户功能。这5家银行分别是中行上海分行、工行上海分行、建行上海分行、浦发银行上海分行、上海银行。中行等已开立了首批FT账户。

也有说法称，招行和交行也已接入央行系统。但这一说法未得到银行方面证实。通过风险合格审慎评估，是银行取得FT账户开设资格的关键一步。张新介绍，具体评估的验收，是由一个分账核算单元风险审慎合格评估委员会完成。

按他的说法，根据各家银行的自愿要求和组织，成立了由各家银行、外部专家和相关人员组成的分账核算单元风险审慎合格评估委员会，上述委员会建立了一套客观、公正、透明的评估机制，而不是一个审核机制，通过对各家银行提交的自评估报告，确保相关银行具备如期开放分账核算业务的条件。

“更重要的是，通过这一自愿评估机制，可以把各家银行做得比较好的一些办法，向其他银行进行推广和普及。”张新说。

FT账户体系建设，是央行《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》的核心内容，是探索投融资汇兑便利、扩大金融市场开放和防范金融风险的一项重要制度安排。账户类型包括区内机构自由贸易账户、境外机构自由贸易账户、区内个人自由贸易账户、区内境外个人自由贸易账户，以及同业机构自由贸易账户。

对境内企业来说，拥有自由贸易账户，基本就是拥有了一个可以和境外资金自由汇兑的账户。而对境外企业来说，开设自由贸易账户，意味着它们可以按准入前国民待遇原则，获得相关金融服务。

已有企业通过FT账户完成境外借款

目前，从功能上讲，自由贸易账户可以办理经常项下和直接投资项下的跨境资金结算，外币业务暂未启动。据介绍，浦发银行在沪全辖30家区域支行营业部及自贸区分行，均已准备好办理自贸区分账核算业务，将为企业提供经常项目、直接投资和投融资创新、金融市场服务等各项业务金融服务。

交通银行上海市分行的自贸区分行及19家中心支行，也可为符合条件的区内、境外机构和个人，办理各项自贸区分账核算业务。

不少银行已经开始接单

据中国银行上海市分行国际结算部总经理张欣园介绍，截至18日中午，该行当天已开户19个，“我们今天还为10个同业开了10个分账核算单元（FTU）账户。其中，包括3家代理行、1个保险公司、1个券商等等。我们和浦发银行也对开了自由贸易账户。汇款的话，利用FT账户的汇款，今天我们各个方向都做了。全是FT相关的。业务不少。”

中国银行当天为上汽集团区内全资子公司—上海汽车国际商贸有限公司办理了首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务。

工行上海市分行分账核算单元（FTU）成功从工银集团境外的新加坡分行拆入一笔资金—1亿元人民币，用于向中海发展股份有限公司刚开立的自由贸易账户发放燃油款国际贸易融资，中海发展在收到该笔贸易融资款后，立即向工行FTU申请购汇汇出，工行FTU的汇率报价参考的是香港离岸市场CNH的报价，完成该笔购汇交易。

中海发展财务部总经理陈华告诉新华社记者，目前境内融资成本在6.5%左右，境外人民币借款利率则控制在4.5%甚至4%以内。

浦发银行上海自贸区分行行长王新浩说，正式启动的不仅是一个分账核算系统，实际上包含了4个系统：自由贸易账户分账核算系统、信息资金监测系统、流动性监测系统和账户报表系统。

王新浩介绍，分账核算系统就像一个电子围网，把在岸的一般账户与离岸的自由贸易账户进行一个电子围网式的隔离，也是整个系统的核心；信息资金监测系统是用于未来监测FT体系内的资金流动动向，为流动性管理监测提供一定的数据分析，同样也是一个关键环节。自贸区的分账核算是自求平衡，需要在区内或境外自行平盘。流动性监测的压力事实上非常大。账户报表系统则是为了实现独立出表的原则，将FT账户与普通账户的报表分开。

在自由贸易账户正式落地的同时，张新也不忘提醒各家商业银行，要将风险管理这篇文章做好，为下一步的改革创造良好的基础，为实体经济提供货真价实的金融服务。“自由贸易账户不是个花瓶，不是个改革的形象工程，是为自贸区实体经济提供他们需要的金融服务而设计的。”张新说。

个人暂不能开设FT账户

除了银行，同样具有开设自由贸易账户资格的证券和保险机构，近期也有望拿到开设自由贸易账户的资格。张新介绍，目前正在推进证券、保险业的自由贸易账户开立事宜。由于系统建设有一个过程，有投入以及内部管理机制再造等问题，银行相对基础较好，但证券、保险业也在迎头赶上，希望在近期将相应的自由贸易账户开设起来。

按现行政策，上海地区的金融机构，包括银行、券商和保险公司等，均可以开设自由贸易账户。而自贸试验区内个人的自由贸易账户开设，还要再等一段时间。

浦发银行上海自贸区分行行长王新浩介绍，从自由贸易账户体系的建设上，个人开设自由贸易账户是完全可以的，自贸试验区内个人的身份识别系统目前还在加速建设过程中，等到这一识别系统建设完成，个人跨境投融资就可以随即开展。需要提醒的是，区内个人申请开立FT账户，还需要提供相关的纳税证明等文件。

自贸试验区的金融制度创新首先从人民币的跨境人民币业务开始，同时出于审慎监管、流动性管理以及防热钱、打击虚假贸易的要求，自由贸易账户目前也是从本币起步，6个月后由央行和外汇局进行评估，再择机启动外币业务。