中国寿险理财规划师职业及发展前景介绍

    【编者按】什么是中国寿险理财规划师？这个职业的发展前景如何呢？中国人身保险从业人员资格项目（CICE）由中国保监会倡导、参与 、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，是由监管部门与行业共建的保险专业知识学习平台和职业资格考试认证平台，拥有中 国人身保险知识最权威、体系最完整的教材资料，致力于培养公司核心竞争力与从业人员专业价值，推动行业持续健康发展。

中国寿险理财规划师发展前景

    近几十年来，国内经济飞速发展，居民个人财富也急剧增加，随着金融投资理念的成熟，理财需求呈现多样化的趋势，以往保障型保险商品，将逐渐被保险、证券、基金、储蓄等各种金融产品加以综合处置的组合投资所取代。中国寿险理财规划师需求也急剧增加，只提供单 一保险产品的销售人员已不再适应客户需求。能够为投资者提供理财规划的寿险营销专业人员将会大受欢迎。

    资深寿险规划师许秀琴指出，寿险规划师应具备几点最基本的素质：热情、执著、勤奋、有很好的承受能力、人品端正、将工作当成事业 。但这些只是最基本的，随着外国保险公司的进入，中国的保险业面临的最大问题，是如何提高从业人员的专业素质，让寿险规划师更专业化 、职业化。仅靠几天的入职培训是绝对不够的，人们对保险的认识和需要在逐步改变，每个人、每个家庭根据其不同的情况，都有相适应的险 种，作为寿险规划师，要替客户分析哪一种险种最适合他们，这需要从业人员捕捉信息及做出准确判断的能力，懂得税务财务以及一些相关资 讯，对工作能够更好地把握。

    做保险更多的是做人，以客户的角度，给他们最合理的建议，而不能从自己的利益出发。学历上要求最好是大专以上学历，这样做保险会 更加得心应手一些。因为以后的保险都跟理财、分红、投资等结合在一起，如果学历太低则缺乏那部分专业知识，做起来会比较困难。另外， 具有相当时间的工作经验也是寿险规划师需要具备的重要素质。

    北京保监局有关负责人在接受记者采访时指出，未来金融服务业将走向交叉行销的模式，也就是保险、银行及证券等金融机构逐渐形成金 融整合，走向全方位理财服务机构，让消费者在未来可以“一次购足”所需的金融商品。

    顺应这个潮流，寿险工作将不再单纯销售保单，未来寿险行销人员更需具备充足的金融专业知识，寿险规划师应运而生，提升自我的才能 ，拓展更为宽广的事业领域。

    沃保网提示：以上是对寿险规划师及其发展前景情况的介绍，希望对您有所启发。如今金融服务业势必将成为领导新时代的热门行业。中 央财经大学保险系主任郝演苏教授预测，“人寿保险业”将是超越信息服务业，成为未来十年热门行业之一。尤其在近几年，国内寿险市场无 论在投保率、保费收入及普及率上都有大幅的成长，显现寿险市场以及寿险规划师的发展前景是不可限量的。