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保险公司卖基金正式开闸

来源:沃保网编辑整理   2014-01-16 08:52:57
导读: 首张保险代销牌照花落泰康人寿,这标志着保险机构代销公募基金正式开闸,基金营销阵营除了迎来一股新力量,也开启了保险、基金的多元化经营之路。

  【编者按】首张保险代销牌照花落泰康人寿,这标志着保险机构代销公募基金正式开闸,基金营销阵营除了迎来一股新力量,也开启了保险、基金的多元化经营之路。

  保险公司代销基金早在去年6月就已落听,但牌照直到昨日才正式发放。多位业内人士表示,目前也在申请基金销售牌照,正在等待审批中。已经拿牌的泰康相关负责人介绍,公司早在2012年便着手筹划代销基金相关事宜,获得牌照后公司将依托现有资源重点盯住高端客户,为之提供理财规划服务。

  对保险公司而言,卖基金确实不是易事,除了要符合监管部门的门槛要求,如保险公司注册资本不低于5亿元,基金从业资格人员不少于30人等。一位业内人士表示,由于基金代销本身盈利模式所限,短期不会带来明显经济效益;所以特别对一些实力中等的保险公司和保险中介,短期内成立专门的销售部门可行性不大,目前关键是要加大专业的人材储备。

  “引入保险机构确实让基金销售渠道更趋多元化。”济安金信副总经理、基金评价中心主任王群航也表示,基金销售专业度要求较高,保险机构需要通过较长期的培训使其逐渐熟悉基金产品特点,因此短期不会产生立竿见影的效果。

  首都经贸大学保险与社会保障研究中心主任庹国柱认为,代销基金为保险公司提供了新的业务方向,能够扩大保险公司的影响力,将来保险机构将不仅代销基金,还可能卖信托、债券等其他金融产品。

  “目前监管层对保险机构代销其他金融产品持开放的态度,保险公司未来也将进行复合型营销,代销基金这一块主要带来的是附加值。”华康保险代理市场品牌部总监黄健表示,未来300万营销员必将由纯粹保险营销转型为专业理财规划师。

  在黄健看来,为了代销基金而专门设立部门去销售,对保险公司而言,可能并不是一个很好的商业模型,代销基金更多的是为保险公司带来附加值。

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