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多家大银行卷入泛鑫事件 私单清理刻不容缓

来源:沃保网编辑整理   2013-08-28 09:00:14
导读: 【编者按】备受各方关注的泛鑫保代事件,所造成的影响仍在不断发酵。据悉,除6家保险公司牵涉其中外,多家大型商业银行也被卷入泛鑫漩涡。综合客户上门登记及监管风险排查情况来看,这些银行存在个别客户经理私自推介泛鑫固定理财产品之嫌疑。这些印有泛鑫字样的“私单”产品,实际并不存在,真正的投向是收益并不固定且需要长期缴纳保费的保险产品。而自始至终,客户都毫不知情。 业内人士认为,近年来

  【编者按】备受各方关注的泛鑫保代事件,所造成的影响仍在不断发酵。据悉,除6家保险公司牵涉其中外,多家大型商业银行也被卷入泛鑫漩涡。

  综合客户上门登记及监管风险排查情况来看,这些银行存在个别客户经理私自推介泛鑫固定理财产品之嫌疑。这些印有泛鑫字样的“私单”产品,实际并不存在,真正的投向是收益并不固定且需要长期缴纳保费的保险产品。而自始至终,客户都毫不知情。
 
  业内人士认为,近年来银行客户经理“私单”现象频发,银行业应双管齐下予以整治:一方面,银行加强内部基层营销岗的定期整顿。另一方面,监管部门则须对银行理财产品销售进行彻底的检查与清理。
 
  理财计划“偷换”成保单
 
  近十天以来,数百名投资者陆续来到上海江苏路369号26楼泛鑫保险代理公司办公室,要求兑现当初购买的泛鑫固定收益理财产品的“本金加收益”。
 
  23日下午14:00,泛鑫办公室,一位颜女士和金女士正在办理登记手续。
 
  “今年4月,我在某大型银行上海莘庄支行的网点购买了近20万的泛鑫理财产品。看到泛鑫出事的新闻后,才知道原来我们‘被买’了保险产品。”对此,颜女士懊悔不已。
 
  金女士也同样在该行上海分行的一个支行网点购买了20万元的泛鑫理财产品。根据金女士提供的两张A4纸大小的《泛鑫理财产品客户协议书》显示,这款名为“稳得利”的理财产品,投资期限为365天,预期年收益率8%,产品类型为“保本保证收益理财计划”。
 
  颜女士随即道出了受骗经过。“有朋友去年买了泛鑫理财产品,今年初就拿到了8%的投资收益。
 
  这位朋友介绍我们去这家大行莘庄支行找一个客户经理,在这个客户经理的推介下,我们在这家大行莘庄支行的网点柜台进行了签约,通过当天新办的一张该行储蓄卡进行了划款转账。”
 
  如果不是媒体对泛鑫事件的曝光,颜女士及金女士至今都以为明年能稳拿8%的投资收益。“看到新闻知道泛鑫出事了,我们马上就去这家大行莘庄支行问情况,当初推介给我们泛鑫理财产品的客户经理,这才给了我们这份保险合同。20万的保本理财计划,怎么突然就变成了保险合同呢?”她们指着手上的这份保险合同和发票,百思不得其解。
 
  显然,在当初这两份保险投保书上,“投保人”和“被保险人”签名处的签名都是代签名。“我们当然希望除了拿回本金外,还能拿到8%的投资收益。”在当天填写的客户信息登记表上,颜女士和金女士这样写道。
 
  “最近都在忙着为前来上门的投资者做登记。”泛鑫现场工作人员称,根据监管要求,尽量在两周内给予投资者答复。至于投资者能拿回多少资金,目前仍未有明确说法。
 
  而就在截稿前,一个在江苏工作的上海投资者打来电话,称在另一家大型商业银行长宁区某支行购买了100万元的泛鑫理财产品。一位与之相熟的该支行客户经理向她私自推介了泛鑫理财产品,保本保证年收益5%。而就在泛鑫事件在网络上曝光的当天,这名客户经理还通知她去银行网点补签一份“自愿购买泛鑫理财产品”的说明书。这位投资者直到第二天看到新闻后,方知泛鑫出了事,同时也上了客户经理的当。
 
  据了解,这些在银行网点被个别客户经理推介的泛鑫理财产品,真正的投向是收益并不固定且需要长期缴纳保费的保险产品。这些被“偷梁换柱”的保险产品,大多是10年期、20年期及以上的险种,而且没有8%的保本保证收益。
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