获取验证码
您需要
1位
2位
3位
保险客服为您解答
【多家对比更放心】
立即咨询
 
我已阅读并同意沃保网的用户协议

保单盘点:增收入调高重疾备养老

来源:沃保网编辑整理   2011-02-24 08:52:04
导读: 年底给企业做资产状况盘点是孙辰项目组的工作内容之一,周末窝在家他想是不是也应该给自己家庭资产做一次“盘点”呢。他想起前段时间接到保险公司理财经理电话说可以免费为其做保单整理规划工作,于是打算先盘点盘点家里的保单。“体检”保单,分清人身险和财产险 “保单整理很有必要,年底做这项工作也算是对家庭保障的一个总结,通过清理保单一方面我们可以发现那

   年底给企业做资产状况盘点是孙辰项目组的工作内容之一,周末窝在家他想是不是也应该给自己家庭资产做一次“盘点”呢。他想起前段时间接到保险公司理财经理电话说可以免费为其做保单整理规划工作,于是打算先盘点盘点家里的保单。

  “体检”保单,分清人身险和财产险

   “保单整理很有必要,年底做这项工作也算是对家庭保障的一个总结,通过清理保单一方面我们可以发现那些保险有些多余,另一方面可以检查家庭保障覆盖得是否全面、充足,做到去余补缺”,中国人寿理财经理张玉鑫表示。

   孙辰一直觉得自己平时很少跟保险人士接触,购买的保险不会太多,但是整理保单的结果让他有点吃惊。社保、重大疾病保险、意外险、投连险、车险,家里的保险品种还真是不少。

   孙辰擅长给企业做账目,但是对于如何清理保单他并没有太多主意。

   就此记者咨询了人保寿险高级业务经理谢均,他说:“我们在给客户做保单整理时,首先看保单是否存在技术上的纰漏,比如投保人家庭地址是否改变、保单签名是否是相关人亲自签名等;其次也是最主要的,是为客户梳理家庭保障情况,查漏补缺,以便于来年合理分配资金在各个保险产品上的额度。”

   保单整理类似于给保单做一次“体检”,逐项分析自然必不可少。谢均告诉记者:“一般客户在整理家庭中的保单时往往不得要领,其实如果分清步骤和门类,这项工作并不难。客户可以把保单可以分为人身保险和财产保险两类进行梳理。人身保险分为健康、养老、子女教育金、理财等多方面,财产险主要包括家庭财产保险和车险。”

声明:凡本网站注明“来源:沃保网”的文章,版权均属沃保网所有,如需转载,请先阅读《内容转载授权说明》,按照相关规定获得授权。未经授权,禁止转载、摘编,如有违反,追究法律责任;资讯内容中如有提及保险产品信息仅供参考,具体请以保险公司官方正式条款为准;如有涉及信息准确性偏差,请联系沃保官方客服。
0
分享到:

微信扫一扫

分享至好友和朋友圈

相关资讯
购买
请留下您的信息,沃保网立即指派 [平安人寿] 的优秀代理人为您服务:
* 您的姓名:
 电子邮箱:
* 手机号码:
* 所属地区:
恭喜您,提交成功!
  • 为了使您及时获得专业服务,请谨记您的沃保账号:
  • 登录邮箱:
  • 初始密码: 123456 修改密码
我们将在24小时内与您联系,为您安排咨询和报价。
您还可以拨打沃保服务热线:0592-3662001,我们欢迎您的咨询!
扫描沃保微信
手机页:保单盘点:增收入调高重疾备养老
右击另存为下载到本地

保单盘点:增收入调高重疾备养老