什么是寿险顾问？寿险顾问是做什么的？

来源：沃保网编辑整理 2021-07-14 14:59:34

导读：什么是寿险顾问？是指运用保险专业知识，协助出单及索赔咨询的专业人士。寿险顾问属保险公司的业务人员，其主要职责是作为保险公司和被保险人之间的交流桥梁。

寿险顾问是做什么的？

寿险顾问从字面上看，是人寿保险公司为服务客户而设置的职位。其实，在保险行业里，没有这个职位。它的起源还是从中国广大民众“拒绝”保险员的理由谈起，为了“曲线”销售保险理念，让保险能被百姓接受，所以出现了寿险顾问的代名词。究其缘由，寿险顾问也是为方便广大群众更好更快的了解保险而产生的。因此，了解寿险顾问是做什么的，也有助于人们更清楚的了解保险，甚至保险行业。

寿险顾问是做什么的重要性不言而喻

保险业发展促使寿险顾问的产生以及扩展，并且随着保险个性化服务的发展趋势，寿险顾问的作用也将有很大的提高。如今，各个保险公司都致力于向社会大众提供专业的服务，力争成为最值得信赖的寿险公司，而人员队伍是开始个性化服务的根源。

那么，寿险顾问是做什么的？其实，寿险顾问便是与顾客发生直接联系的工作人员，寿险顾问能力的高低，对于保险公司的业绩有着重要影响。

从专业人士了解到，虽然从事的工作同为保险产品销售，但寿险顾问的工作与传统保险销售有相当的不同。寿险顾问要在了解客户和需求的情况下，以自身的专业知识根据客户的需求制定适合这个家庭的保险理财方案，来应对家庭在不同阶段可能出现的危机，同时又不对客户现阶段的经济构成压力。寿险顾问可以最大程度发挥自己的潜力，甚至组建自己的团队，上升的空间也相当大。因此，无论对于投保用户还是对于保险公司本身来讲，寿险顾问的作用都是非常巨大的。对于寿险顾问是做什么的问题，将随着寿险行业的发展，越来越多的被人们所熟知。

寿险顾问是做什么的机遇和挑战并存

现在在一家保险公司中从事寿险顾问工作的李先生在几年之前是从事产品销售行业的。之所以转行到保险行业，李先生有着自己见解：做寿险顾问最吸引他的地方就在于机遇。早在多年之前，多数人都不了解寿险顾问是做什么的，李先生便了解到寿险在国内目前还是新兴行业，外资公司进入中国后中上层的职位都要从底层培养，职业前景非常好。但同时从事这样一份工作也需要很大的勇气，在很多时候李先生像推销产品一样为客户介绍各类寿险业务。从业之初的辛苦、人们的偏见以及被客户拒绝的失败感是常有的。可以说，寿险顾问是一个非常具有挑战的行业。

随着保险行业的发展，人们对于保险的认识有了新的发展。越来越多的人意识到保险的重要性，对于寿险而言亦是如此。寿险顾问的职责已经不单单是为客户介绍寿险产品，更有了为客户制定投资计划、理财方案、购买保险方式等诸多作用，其与客户之间的联系越来越紧密。因此，随着保险行业的发展，寿险顾问将迎来更多的机遇。

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