泛华保险朱秀莉：任尔东西南北风，专业让我自岿然向前

【个人简介】

泛华MDRT 朱秀莉：

任尔东西南北风，专业让我自岿然向前

人生是一场身与心的修行，也许挑战频出，但我们仍旧心怀有梦，朱秀莉就是这样一个心怀远方的筑梦者。在她的职业生涯中，有当机立断的转型，有面对挑战的凛然不惧，也有对知识的追求渴望。也许前路始终未知，但只要丰富自我，坚定专业化路线，便只任尔东西南北风，她自岿然向前。

1、心怀远方的筑梦者

我自向前走，山川皆可平，心怀远方的筑梦者如何面对职场变化？

人的一生可以经历很多选择，每一个正确的选择都有可能将人生导向更加积极的方向。朱秀莉就经历过这样的选择，2010年，她从一个传统行业的内勤工作者成为了一名保险代理人。作为一个毫无保险销售经验的新人，从最基层的保险代理人做起，辗转于训练功能组、产品功能组、综合金融等各个项目组。在中国平安工作了将近10年，她也取得了令人瞩目的成绩，获得平安钻石会员、平安金牌讲师、平安机构保费王、MDRT会员、平安历年优秀开门红小组金奖等荣誉。

2018年，朱秀莉的职业生涯遇到了瓶颈，外部动力弱化、监管政策转变等原因导致保险行业原本的发展模式难以为继，以大数据为代表的保险科技正在打破传统保险行业的发展方式，市场对人才的要求越来越高。朱秀莉所在的分公司也经历着不断的有人离开、降职的艰难时刻，她第一次感觉到了市场的巨大变化，面对这种变化，她对整个行业和个人未来的职业生涯产生了新的思考。那时候，她已经晋升为高管，还带出来一支专业的精英团队，即使她不做任何改变，也能获得不菲的收入。是继续留在老公司“混日子”，还是勇敢的迈出一步，成为横亘在她面前的难题。

【个人背景】

朱秀莉深知，这一次的决定很可能会影响她未来的人生走向，她对市场进行了细致的调查，以她多年的从业经验进行了分析，得出一个不得不正视的结论。保险行业的人海时代已经一去不返，一家公司的保险类产品没有办法满足客户的全面化需求，而随着国内中产高净值人群的不断增多，财富管理行业正在走入人们的视野，但是，让人感到可惜的是，目前市场上财富管理从业人员的能力参差不齐，很难与中高净值人群的需求高度匹配。也就是那个时候，她认识到保险+的更多模式的探寻以及财富管理市场大有可为，经过慎重的思考，她决定转型。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。2020年年初，朱秀莉加盟全亚洲最大的金融中介集团泛华保险，转型时候的纠结与痛苦对她来讲历历在目。一切从零开始，前路漫漫，似乎有数不清的难题迎面扑来，但她并不畏惧，她对自己的能力和当下的行业环境有着十分精准的认知，在努力工作的同时，她还不忘参加培训完善自己。全新的平台和全新的团队，还让她认识了一群志同道合的人，他们有着专业的功底，对财富管理行业有着高度的认同，带着这样的团队，朱秀莉毫无怯弱。功夫不负有心人，仅用了一年的时间，她就带领团队做出了傲人的成绩，一个月120万 定一级创，一年跳级晋升泛华二级创业团队长，获得泛华保险服务2020年最具潜力创业奖，并接受了泛华时代周刊人物专访。

她一直说：“我们走的专业这条路，前期可能比较慢，因为我们需要前期的专业知识的积累、客户的维系、品牌的打造......但是我相信，未来一定会加速到来。”

2、直面挑战的探索者

欲渡黄河冰塞川,将登太行雪满山，直面挑战的探索者如何看待机遇和挑战？

近几年，我国经济长期向好的基本面没有改变，但经济下行的压力也较大，在这种形式下，中产及高净值人士普遍具有多元化资产配置意识，他们对于养老，家族财富保护、保值财富传承的需求也越发凸显。作为一个金融从业者，朱秀莉对当下的经济形势有着清醒的认知和独到的见解，她认为保险从业者面临转型升级，大量的代理人因为不够专业或者没有及时转型而导致客户断层，最终在市场的轮渡中无奈脱落。人情单，健康险的时代，增员就是增客户的时代......一去不复返

在朱秀莉看来，金融行业面临着巨大的挑战，但挑战也意味着机遇，她认为金融行业本该是一个高门槛的行业，相较于其他行业，对于从业人员的智商水平、经验壁垒都应当有更高的要求。但是目前金融行业的从业人员普遍缺少系统专业的培训，而依然是老一套的销售模式和管理模式。

她以保险行业为例谈到，过去保险行业处在0-1的时代，签的大多是人情单，从业人员没有意识到客户财富管理的风险所在，没有在识别家庭财富风险的前提下为客户的资产进行全面配置，但是，随着变革的来临，未来保险行业一定会走向1-N的时代，会有更多存量市场有待开发，未来的从业人员，更应该做的是对现有客户进行更深维度的家庭资产配置及开发。市场需要具备庞大金融基础、专业能力和思维认知的高素质人才，只有这样，才能和中产及高净值人群的需求达到匹配对等。

朱秀莉认为，私人财富管理的钻石时代才刚刚开始，这个时代将充满机会，更新、更专业、更有希望，如果能成为具有专业知识体系的高素质私人财富管理人才，踏上这一波浪潮，必将成为私人财富市场最大的红利者。

2、泛华3F照亮专业之路，MDRT就是路标

知之者不如好之者，好之者不如乐之者，泛华3F体系照亮前行者，如何看待学习和专业？在学习和专业的道路上，有人半途而废，有人持之以恒，朱秀莉和她的团队就是这样持之以恒的学习者，她说人生没有白走的路，学习不会辜负有心之人。

泛华的独创的3F体系，更是深深的助力了她和团队的发展。

FPC保单管家一个账号托管客户全行业保单方便客户查询具体保单细节，并且可以生成专业化的定制报告，让客户买的清楚，交的明白，理赔容易，权益明晰，需求和缺口分析更专业。对症下药，才能药到病除，作为财务医生，望闻问切必须从FPC保单托管和分析开始，在FPC线上保单托管没有上线前，2020年，朱秀莉和她的团队都是自己手工整理托管保单，一周只能整理1-2个家庭，且费时费力，新人不好复制这项技能，现在智能化托管平台一键导入大大提高了工作效率，节省了成本。

FRP泛华家庭养老规划师，训练代理人为客户提供：个人养老规划，家庭理财规划，家族财富传承规划，三大需求的咨询服务和解决方案，成为客户信赖的家庭资产架构师。系列培训包含3大篇章22个知识点，9大观念总结还有两套工具，让你一学就会，一用就有效果。作为集团授权的FRP的大种子授权讲师，朱秀莉对于FRP系列课程更有更深入的领悟和践行，在开门红期间，借助这套销售逻辑找到两个客户三天就达成MDRT。

FOC家族财富顾问是泛华最亮的那颗明珠，泛华运用集团全金融的力量致力于帮助客户设计财富保护，管理与传承，覆盖高端医疗，税筹，移民，精英教育......助力客户实现财富永续，让泛华伙伴实现身份跃迁成为客户专业的买方顾问，运用1+1+N,及泛华独创的3R模型调动专家资源帮助小伙伴快速介入并成交高客。很荣幸，每次专业的盛宴，她和她的小伙伴都是最早的那一批先行者，也是资源的争夺者。除了陕西分公司的统一FOC授权培训，她更是争夺资源带着伙伴去总部参加了为期3天更系统和更高阶的大额信托培训，在这次培训中，她们开拓了眼界，重新理解了高客对于信托的深度需求，开门红期间，团队伙伴牛琳娜老师更是借助信托知识撬动大额保单，收获两张50万*3年的大额保单，也感谢集团家办专家线上与客户视频会议的赋能。遇见3F体系让MDRT的达成不再遥远。

朱秀莉由衷的说：“泛华3F战略就像一个灯塔，像引路人一样给我们指明了方向，而MDRT只是这一路上的一盏盏灯，MDRT是目标，更是每个有梦想的泛华人该有的经历和标签。因为灯塔明亮，所以前路清晰可见，沿着泛华的3F战略体系，你也可以成就自己的MDRT之路”过去，她有着丰富的工作经验，经历过多个培训，但是，她的知识尚未成体系，似乎什么都明白，但又缺点什么把她的知识和经验串联起来。每当有客户问起更专业的知识时，她便有一种不知道如何去谈的感觉。有了3F以后，她掌握了更多系统的逻辑，她把这些知识与自己的经验相结合，形成了自己的知识体系。胸中有墨，遇事不慌，她变的更加从容，能够以不变应万变，有条不紊的为客户管理家庭财富。对未来，她自信且满怀期待！

雪莱曾有一句名言“人不能创造时机，但是他可以抓住那些已经出现的时机”，善于学习，不惧挑战的人，定能抓住机会，与梦想迎面相会。

让我们一起在泛华遇见3F,遇见MDRT,看见自己从保险代理人到综合理财师再到家族财富顾问的身份跃迁，一起成为行业内更专业的自己。